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（2014）浦刑初字第5053号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人朱某某。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2014]842号起诉书指控被告人朱某某犯信用卡诈骗罪，于2014年10月29日向本院提起公诉。本院受理后依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员闵某出庭支持公诉。被告人朱某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控，2012年2月，被告人朱某某向民生银行申领信用卡一张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)，在明知无还款能力的情况下，于2012年2月至2013年5月期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计人民币23540.58元。2013年5月28日最后一次还款后，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2012年4月，被告人朱某某向交通银行申领信用卡一张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)，在明知无还款能力的情况下，于2012年4月至2013年6月期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计15773元。2013年6月28日最后一次还款后，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2009年4月，被告人朱某某向中国光大银行申领信用卡一张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)，在明知无还款能力的情况下，于2010年1月至2013年10月期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计8577.99元。2013年8月5日最后一次还款后，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2006年9月，被告人朱某某向招商银行申领信用卡一张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)，在明知无还款能力的情况下，于2007年9月至2013年9月期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计19045.96元。2013年9月7日最后一次还款后，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2009年4月，被告人朱某某向上海银行申领信用卡一张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)，在明知无还款能力的情况下，于2011年1月至2013年7月期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计4805.01元。2013年9月18日最后一次还款后，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2014年3月12日，被告人朱某某经公安机关电话通知后自行到案，后如实供述了上述事实并在家属帮助下退还了全部本金。 上述事实，被告人朱某某在庭审过程中亦无异议，并有报案书、信用卡申请材料、交易明细、催收记录、还款凭证、案发经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人朱某某在使用信用卡时恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关的指控成立，予以支持。被告人朱某某系自首，当庭自愿认罪，结合其退赃表现，对其依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人朱某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑一年十个月，罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。) 二、违法所得的一切财物责令退赔。 三、禁止被告人朱某某在一年十个月内从事高消费活动。 (禁止令期限从判决生效之日起计算。) 被告人朱某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 凌 鸿 二〇一四年十一月二十日 书 记 员 佘晓民 |
