| 三门峡市湖滨区人民法院 |
| 刑事判决书 |
| （2011）湖刑初字第268号 |
公诉机关三门峡市湖滨区人民检察院。 被告人范丽华，男，1979年11月12日出生。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年10月9日被刑事拘留，同年10月15日被取保候审。2013年8月9日被逮捕。现羁押于三门峡市看守所。 辩护人王洪周，河南崤山律师事务所律师。 三门峡市湖滨区人民检察院以三湖检刑诉〔2013〕222号起诉书指控被告人范丽华犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。三门峡市湖滨区人民检察院指派检察员杜秀明出庭支持公诉，被告人范丽华及其辩护人王洪周均到庭参加诉讼。现已审理终结。 三门峡市湖滨区人民检察院指控：2010年8月31日，被告人范丽华在“工商银行三门峡分行”申请办理了一张信用卡，授信额度为人民币50万元。2010年9月15日，范丽华开始使用该信用卡，其明知自己欠有外债没有还款能力的情况下，透支金额44万余元。经工商银行三门峡分行先后多次催收，期间，范丽华还款4600元，剩余414658.93元透支欠款自2012年7月3日之后一直未归还。其行为已构成信用卡诈骗罪。请依法判处。 被告人范丽华对指控的事实供认不讳。其辩护人认为，被告人范丽华主观上没有非法占有的目的，其行为不构成犯罪。 经审理查明：2010年8月31日，被告人范丽华在中国工商银行股份有限公司三门峡分行（以下简称“工商银行三门峡分行”）申请办理了一张信用卡，卡号为5240470008104287，授信额度为人民币50万元。2010年9月15日，范丽华开始使用该信用卡，其在明知自己欠有外债没有还款能力的情况下，自己刷卡消费，借他人钱款通过POS机刷信用卡归还借款，将信用卡借给他人刷卡消费，并将他人归还的部分刷卡消费钱款用于个人做生意使用。自2010年9月15日至2011年11月24日，范丽华该信用卡被ATM机吞卡时，该信用卡透支消费87笔共计2864963.60元，提取现金2笔共计2000元，还款31笔共计2426804.67元，尚未归还透支金额为440158.93元。2011年11月29日、2012年1月8日，范丽华还款2笔共计20900元。自2012年3月9日至2012年8月31日，工商银行三门峡分行先后45次通过短信、电话、信函及上门催收等方式对范丽华催收透支欠款。期间，范丽华还款5笔共计4600元，剩余414658.93元透支欠款自2012年7月3日之后一直未归还。2012年10月9日，三门峡市公安局第二分局对该案立案侦查。2013年10月12日，被告人范丽华亲属代其归还积欠工商银行三门峡分行的本金、利息及其他费用共计572209.60元。 另查明：2012年10月9日，银行工作人员穆xx电话告知公安机关，其与被告人范丽华在三门峡市湖滨区陕州大道上阳路口见面，后公安人员赶至现场将范丽华抓获。 上述事实，被告人范丽华在开庭审理过程中亦无异议，且有其在侦查阶段的供述，被害单位中国工商银行股份有限公司三门峡分行的报案材料，证人穆xx、范xx、冯xx、王x等的证言以及司法鉴定意见书、抓获经过、牡丹白金信用卡申请表、用卡明细、牡丹个人卡透支逾期还款催告函、催收情况明细、情况说明、破案报告、被告人范丽华户籍证明等证据证实，事实足以认定。 本院认为：被告人范丽华恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人范丽华明知其没有还款能力而大量透支巨额款项，且经银行多次催收仍不归还，其主观上具有非法占有的故意。故其辩护人认为被告人范丽华不构成犯罪的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人范丽华归案后，如实供述犯罪事实，其亲属代为归还银行本金、利息及其他费用，视为其有悔罪表现，对其依法可从轻处罚。综合本案事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人范丽华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金100000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人范丽华的刑期自2013年8月9日起至2018年8月1日止。） （罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 杨志伟 人民陪审员 张 敏 人民陪审员 王丽娜 二0一三年十月二十九日 书 记 员 张如冰 |
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