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河南省永城市人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）永刑初字第6号 公诉机关永城市人民检察院。 被告人李某，曾用名李某某，男，1977年6月27日出生，河南省永城市人。因涉嫌贷款诈骗犯罪于2014年3月18日被永城市公安局取保候审。 被告人李某某，曾用名陈某某，女，1984年9月24日出生，河南省永城市人。因涉嫌贷款诈骗犯罪于2014年3月18日被永城市公安局取保候审。 永城市人民检察院以永检刑诉（2014）307号起诉书，指控被告人李某、李某某犯贷款诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永城市人民检察院指派检察员杨青出庭支持公诉，被告人李某、李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2012年6月，被告人李某以生意周转使用资金为由，伙同李某甲（已判刑），假借李某甲的名义向中国邮政储蓄银行永城市支行申请贷款。被告人李某使用私拿的环湖家具市场合同，向银行虚构李某甲在环湖家具批发市场经营家具的事实，并提供了虚假的租赁合同、经销票据，指认了虚假的店面、租房处，以购进家具的理由骗取邮政储蓄银行贷款10万元用于个人开支，至案发时尚欠本金23217.83元。 2012年8月，被告人李某采用同样的手段，伙同被告人李某某，假借李某某、李某乙的名义向中国邮政储蓄银行永城市支行申请贷款，骗取银行贷款30万元用于个人开支。至案发时李四某户尚欠本金77849元，李某某户尚欠本金65281元未归还。被告人李某、李某某因无力还款，外出逃匿。案发后被告人李某、李某某的家人将二人所欠贷款全部还清。 另查明，被告人李某、李某某于2014年3月17日到永城市公安局投案自首。 上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人李二某的供述，被害单位代表李五某的陈述，证人李某乙、张某、桑某某、谢某某、许某某、武某某等人的证言，被告人户籍证明、贷款合同、银行明细、情况说明、借条、委托书、申请书、协议书、投案经过、刑事判决书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李某、李某某以非法占有为目的，伙同他人使用虚假的经济合同、证明文件，诈骗银行贷款，其行为均已构成贷款诈骗罪，且属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。案发后被告人李某、李某某投案自首，并还清所欠银行贷款，依法可减轻处罚。根据被告人李某、李某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人李某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币60000元。 二、被告人李某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币60000元。 （上述缓刑考验期限均自判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审判长 李建华 审判员 赵先俊 审判员 贾成宇 二〇一五年二月二日 书记员 刘 辉 |
