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民间有句老话，你第一次上当是对手太狡猾，第二次上当则是自己太傻。江苏高邮人郑华对此却有不同的体会。他说自己第一次上当是对方太狡猾，而第二次上当则因为对方是大名鼎鼎的中信银行南宁分行（下称南宁中信），自己怎么也不会怀疑银行能“挽个套儿”让他钻，还把他相识多年的同乡好友拼搏大半生建立的企业也牵连进来，遭遇灭顶之灾！ 郑华身上到底发生了什么事，让他有了如此痛彻心扉的“领悟”？这还得从他第一次被骗说起。 人心叵测 江湖诡谲 2013年3月28日上午，郑华到广西南宁当地公安机关报案，称自己公司的银行贷款7900万元被一个名叫孙健的男子卷走，加上自己个人的钱550万元，一共被骗8450万元。 警方的“在逃人员登记信息表”显示，孙健，福建周宁县人，1974年3月1日出生。案件类型：诈骗案。简要案情：“……经侦查发现，孙健有重大作案嫌疑。” 郑华的询问笔录记载，2012年7月份 ，郑华到广西南宁寻找商机，他在这里经人介绍认识了被称作广西壮锦钢材市场管理有限公司董事长的孙健。交往了一段时间以后，两人觉得“非常的投缘”，孙健提议与郑华一起控制一家钢铁公司共同经营。经过协商，两人口头约定，由郑华任公司法定代表人，负责管理公司行政事务，因为孙健是广西壮锦钢材市场管理有限公司董事长，不方便做显名股东，就做隐名股东，但是公司的购销业务和融资业务由他掌控；公司经营成本两人对半分担，利润对半分享；资金管理方式为对半存入双方各自的个人银行账户上。 2012年8月，广西拓均洋钢铁有限公司（下称拓均洋公司）经工商行政管理机构核准成立，注册资本1000万元人民币，登记的股东是郑华、何静。十几天后，广西顺澳贸易有限公司（下称顺澳公司）获得核准，登记的股东是董丽、郑华，顺澳公司注册资本也为1000万元人民币。 2012年底，孙健对郑华说要向银行贷款做生意扩大经营规模，郑华表示同意。2013年1月10日、2月5日，由孙健操作，以拓均洋公司的名义，从中信银行南宁分行（下称南宁中信）分别成功贷款5000万元和2900万元。两笔贷款直接从银行汇入交易对手广西泰润钢铁有限公司和广西新时代钢材公司设在南宁中信的账户里。随后，孙健对郑华说与这两家公司的交易取消了，汇入这两家公司的7900万元货款分别退回到他们两人的个人银行账户上，每人账户转入3950万元。3月中旬，孙健又说要用贷款购买钢材，郑华便于3月20日、21日按照孙健的要求分别把款汇到他的交通银行账户和一个名为“陈景科”的交通银行账户上，共计汇入4500万元。 几天后，孙健销声匿迹。郑华去查询孙的银行账户，发现里面的钱款已经被全部转走，此时郑华才发觉自己可能被骗，随即报警。 瞒天过海 漏洞频现 由于目前孙健在逃，他当初如何成功贷到7900万元的详细过程恐怕只有南宁中信的人最清楚，但是南宁中信的一系列反常做法能够说明是银行操作的疏漏导致“黑洞”出现。 |
