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（2014）闸刑初字第347号 公诉机关上海市闸北区人民检察院。 被告人马某某。 上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉(2014)12号起诉书指控被告人马某某犯信用卡诈骗罪，于2014年3月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员谈某某出庭支持公诉。被告人马某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，自2003年11月起，被告人马某某向上海银行申领信用卡后，在无还款能力的情况下仍继续透支消费、取现。截至案发，累计透支本金人民币72，994.56元，经上海银行多次催收超过三个月仍拒不归还。 2014年1月20日，被告人马某某接到公安机关电话后主动投案，到案后如实供述了恶意透支上海银行信用卡的事实，并在家属帮助下退出了全部本息。 上述事实，被告人马某某在开庭审理过程中亦无异议，且有上海银行的报案书、信用卡申请材料、交易明细、催收记录、情况说明，公安机关工作情况，被告人马某某的供述及其户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人马某某以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月未归还，属恶意透支且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人马某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首；其在公安机关立案后人民法院判决宣告前偿还全部透支款息，依法可以从轻处罚。根据被告人马某某的犯罪情节、悔罪表现及社会危害性，可对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项和第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款之规定，判决如下： 被告人马某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 (缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳)。 马某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 员 沈玉青 二〇一四年三月十日 书 记 员 龚 正 |
