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（2014）虹刑初字第287号 公诉机关上海市虹口区人民检察院。 被告人于刚。 上海市虹口区人民检察院以沪虹检诉刑诉〔2014〕297号起诉书指控被告人于刚犯信用卡诈骗罪，于2014年2月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员谢某出庭支持公诉，被告人于刚到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 一、被告人于刚于2007年至2008年间，在张甲不知情的情况下，使用张甲的身份证先后向上海浦东发展银行、宁波银行申领了2张卡号分别为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，此后，被告人于刚持上述信用卡消费、套现，截至2009年3月15日，被告人于刚共计透支本金人民币55,621.7元(其中卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡透支本金人民币19,322.7元，卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡透支本金人民币36,299元)。逾期后，经该行多次催收仍拒不归还。 二、被告人于刚于2006年至2009年间，使用张乙向中国民生银行、招商银行、上海浦东发展银行、宁波银行申领的6张信用卡进行消费、套现，恶意透支。截至2009年3月15日，被告人于刚共透支本金人民币122,458.28元，逾期后，经上述银行多次催收仍拒不归还。具体分述如下： 1、被告人于刚于2006年4月起使用张乙向招商银行申领的卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡消费、套现，恶意透支，截至2009年2月9日，共计透支本金人民币38,609.24元。事后，经发卡银行多次催讨，被告人于刚拒不归还。 2、被告人于刚于2007年6月起使用张乙向上海浦东发展银行申领的卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡消费、套现，恶意透支，截至2008年12月20日，共计透支本金人民币12,475.3元。事后，经发卡银行多次催讨，被告人于刚拒不归还。 3、被告人于刚于2007年12月起使用张乙向宁波银行申领的卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡消费、套现，恶意透支，截至2009年3月15日，共计透支本金人民币33,039.54元。事后，经发卡银行多次催讨，被告人于刚拒不归还。 4、被告人于刚于2008年3月起使用张乙向中国民生银行申领的卡号为XXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡消费、套现，恶意透支，截至2009年3月15日，共计透支本金人民币38,334.2元。事后，经发卡银行多次催讨，被告人于刚拒不归还。 2013年12月4日，上海港公安局民警至上海市监狱将被告人于刚押解归案。 上述事实，被告人于刚在庭审中无异议,且有被害单位员工王俊新、张涛、翁铭励、朱顺的陈述，被害单位中国民生银行、招商银行、上海浦东发展银行、宁波银行出具的《报案书》、《账单明细》、《信用卡申领表》、《催款通知书》，证人张甲、张乙的证言，上海港公安局出具的《案发经过》、《工作情况》及上海市静安区人民法院《刑事判决书》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人于刚以非法占有为目的，使用虚假的身份骗领信用卡或使用信用卡恶意透支，骗取银行钱财,数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人于刚犯信用卡诈骗罪罪名成立。到案后，被告人于刚能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。被告人于刚因犯罪被判处有期徒刑，在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被告人于刚在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应予数罪并罚。为维护社会管理秩序，保护金融机构的合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第(四)项、第二款、第六十九条、第七十条、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人于刚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；连同原判有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年5月23日起至2021年5月22日止。罚金自判决生效之日起二个月内向本院缴纳。) 二、追缴赃款发还被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 桑家旺 代理审判员 韩文江 人民陪审员 唐尚德 二〇一四年三月二十五日 书 记 员 王铮卿 |
