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（2014）闸刑初字第435号 公诉机关上海市闸北区人民检察院。 被告人周某某。 辩护人孙志杰，上海天寅律师事务所律师。 上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉[2014]31号起诉书指控被告人周某某犯信用卡诈骗罪，于2014年3月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派检察员惠某某出庭支持公诉。被告人周某某、辩护人孙志杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年，被告人周某某向兴业银行申领了信用卡，在无固定收入的情况下持卡取现、消费。截至案发，该卡共透支本金人民币4万余元，经银行多次催收超过三个月仍拒不归还。 2013年12月16日，被告人周某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述事实，并在家属的帮助下归还银行人民币45,100元。 上述事实，被告人周某某在庭审中不持异议，并有下列证据予以证实：兴业银行提供的报案材料，包括报案书、申请资料、账单明细、催收记录、情况说明、《还款凭证》，公安机关出具的《受案登记表》、《工作情况》以及被告人周某某的供述、户籍资料等。上述证据均经庭审质证属实，证据确实、充分，应予确认。 本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行多次催收超过三个月后，仍拒不归还所透支银行款项，属恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。鉴于被告人周某某到案后能如实供述自己的罪行，依法可予从轻处罚。被告人周某某退赔了全部本金，可酌情从宽处罚，采纳辩护人的相关辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月16日起至2014年4月15日止；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。) 二、违法所得责令退赔，发还被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 员 汤静隽 二〇一四年三月二十五日 书 记 员 祝旭君 |
