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（2014）闸刑初字第504号 公诉机关上海市闸北区人民检察院。 被告人管某某。 辩护人杨巧生，上海市申中律师事务所律师。 上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉(2014)46号起诉书指控被告人管某某犯信用卡诈骗罪，于2014年4月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员谈某某出庭支持公诉。被告人管某某及其辩护人杨巧生到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，自2008年4月起，被告人管某某先后向交通银行、中信银行、上海银行、平安银行申领信用卡，在无还款能力的情况下仍透支消费。截至案发，累计透支本金人民币4.8万余元，经上述银行多次催收超过三个月仍拒不归还，且在更换住址及联系方式后未通知银行。 2014年1月3日，被告人管某某因中信银行报案在其住所地被公安人员抓获，到案后如实供述了恶意透支中信银行信用卡的事实，并主动交代了恶意透支交通银行、上海银行、平安银行信用卡的事实。在法庭审理中，管某某在家属帮助下退出了全部违法所得。 上述事实，被告人管某某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人张某、许某某的证言，交通银行、中信银行、上海银行、平安银行的报案书、信用卡申请材料、交易明细、催收记录，银行存款记录，公安机关工作情况，被告人管某某的供述及其户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人管某某以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月未归还，属恶意透支且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人管某某如实供述恶意透支中信银行信用卡的事实，又能主动供述恶意透支交通银行、上海银行、平安银行信用卡的事实，依法可以从轻处罚；鉴于其在家属帮助下退出了全部违法所得，亦可酌情从轻处罚。对被告人管某某辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项和第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人管某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月3日起至2014年9月2日止。罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳)。 二、违法所得发还被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 员 沈玉青 二〇一四年四月十八日 书 记 员 龚 正 |
