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（2014）浦刑初字第1918号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人薛某某。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2014]184号起诉书指控被告人薛某某犯信用卡诈骗罪，于2014年4月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员程某出庭支持公诉，被告人薛某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控： 1、2010年4月，被告人薛某某向交通银行太平洋信用卡中心申领一张信用卡(卡号：4581********4606，信用额度人民币36,000元)。2010年5月4日至2012年10月6日，被告人薛某某持该卡多次恶意透支消费、取现，并于2013年5月28日最后一次还款人民币1,600元，截至案发时止共计拖欠该行本金人民币7,153.71元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2、2008年12月，被告人薛某某向中信银行股份有限公司信用卡中心申领一张信用卡(卡号：5201********0417，信用额度人民币39,000元)。2008年12月19日至2012年10月15日，被告人薛某某持该卡多次恶意透支消费、取现，并于2013年7月15日最后一次还款人民币1,200元，截至案发时止共计拖欠该行本金人民币8,312.27元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 3、2008年12月，被告人薛某某向上海浦东发展银行股份有限公司申领二张信用卡(卡号：4047********6232和6221********2128，共享一个信用额度人民币22,000元)。2008年12月13日至2013年7月30日，被告人薛某某持该卡多次恶意透支消费、取现，并于2013年7月15日最后一次还款人民币1,100元，截至案发时止共计拖欠该行本金人民币2,343.16元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2014年2月18日，被告人薛某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。 案发后，被告人薛某某向被害单位归还了全部本息。 上述事实，被告人薛某某在开庭审理过程中无异议，并有经庭审质证属实的各家银行的报案材料、申领材料、催收记录，交易明细、存款回单复印件，公安机关出具的案发抓获经过及被告人薛某某的户籍资料、供述等证据所证实，足以认定。 本院认为，被告人薛某某以非法占有为目的，恶意透支，经发卡银行催收后超过三个月仍未归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立。被告人薛某某到案后能坦白罪行，当庭自愿认罪，依法可从轻处罚；归还全部本息，可酌情从轻处罚。综上，对被告人薛某某可适用缓刑。本院为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项和第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人薛某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑四个月，罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。) 二、禁止被告人薛某某在缓刑考验期限内申领信用卡并从事高消费活动。 薛某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 康 英 二〇一四年五月八日 书 记 员 吴 裕 |
