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（2014）宝刑初字第931号 公诉机关上海市宝山区人民检察院。 被告人XXX。 上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2014)30号起诉书指控被告人XXX犯信用卡诈骗罪，于2014年5月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派代理检察员姜某某出庭支持公诉，被告人XXX到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：被告人XXX于2012年6月经他人推销，以其本人名义，以虚假的住址信息向光大银行申领一张信用卡(卡号为：XXXXXXXXXXXXXXXX)意图套现。同年6月4日套现人民币99,000元，同日又消费人民币248元，共计透支本金人民币99,248元，后经银行多次催收拒不归还。 另查明，被告人XXX于2013年5月7日被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。审理中，被告人退出赃款人民币35,000元。 上述事实，被告人XXX在开庭审理过程中亦无异议，且有光大银行员工沈伟的报案陈述及出具的报案书、交易明细、催收记录、信用卡申请表、身份资料复印件、个人业务凭证(存款)、《个人房屋抵押借款合同》、《上海市房地产买卖合同》、公安机关出具的《工作情况》、谈话笔录、宝山区人民法院代管款收据、被告人供述及劣迹资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人XXX以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经银行多次催收仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人XXX到案后能如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚；其退出部分赃款，亦可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人XXX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。 (缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内付清。) 二、继续追缴被告人犯罪所得，发还被害单位。 XXX回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 张 凯 代理审判员 白 楠 人民陪审员 周月霞 二〇一四年五月二十六日 书 记 员 徐丽艳 |
