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（2014）闸刑初字第781号 公诉机关上海市闸北区人民检察院。 被告人卢某。 上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉[2014]87号起诉书指控被告人卢某犯信用卡诈骗罪，于2014年5月30日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员陈某某出庭支持公诉。被告人卢某到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年期间，被告人卢某先后向上海银行、交通银行、中国建设银行申领了信用卡，随后持卡进行透支消费，后在更换联系方式及单位地址未通知银行。经上述银行多次催收超过三个月，卢某仍拒不归还所欠款项。截至案发，卢某共透支本金人民币4.1万余元，其中上海银行1万余元，交通银行7千余元，招商银行2.3万余元。2014年4月1日，被告人卢某因上海银行报案而被抓获归案，到案后又主动交代了透支其他银行信用卡的犯罪事实。 上述事实，被告人卢某在庭审中不持异议，并有下列证据予以证实：上海银行、交通银行、中国建设银行出具的《报案材料》、信用卡申请材料、账单明细、催收记录，公安机关出具的《受案登记表》、《到案经过》以及被告人卢某的供述笔录、户籍资料等。上述证据均经庭审质证属实，证据确实、充分，应予确认。 本院认为，被告人卢某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行多次催收超过三个月后，仍拒不归还所透支银行款项，属恶意透支，且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人卢某信用卡诈骗的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，应予支持。鉴于被告人卢某到案能如实供述自己的罪行，依法可予从轻处罚。同时被告人到案后能主动交代公安机关尚未掌握的同种罪行，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下： 一、被告人卢某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月1日起至2015年3月31日止；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。) 二、非法所得责令退赔，发还被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 代理审判员 周 康 二〇一四年六月四日 书 记 员 龚 正 |
