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（2014）虹刑初字第722号 公诉机关上海市虹口区人民检察院。 被告人李某。 辩护人姜正彪，上海济铭律师事务所律师。 上海市虹口区人民检察院以沪虹检诉刑诉[2014]809号起诉书指控被告人李某犯信用卡诈骗罪，于2014年5月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派代理检察员万某出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人姜正彪到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市虹口区人民检察院指控： 被告人李某于2011年5月，向广发银行股份有限公司上海分行(以下简称“广发银行”)申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，后李持该信用卡在本市虹口区等地多次透支取现、刷卡消费，截至2013年11月，透支本金共计人民币57,211.57元。逾期后，银行多次以电话、信函等方式向被告人李某催讨上述透支款项，直至案发，其仍未归还。 2014年1月15日，被告人李某被公安人员抓获。到案后，被告人李某在家属的帮助下向银行退缴人民币93,500元。 上述事实，被告人李某及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，并有证人张某的证言，被害单位出具的《报案书》、《信用卡申请表》、《账户明细》、《催收记录》、《律师函》、《关于客户李某的结清证明》等有关书证及上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李某以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，骗取银行钱财，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人李某犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人李某到案后能如实供述自己的罪行；案发后退赔全部赃款，在本院审理期间主动预缴罚金人民币3,000元，确有悔罪表现，可分别情节从轻、酌情从轻处罚并适用缓刑。为维护金融管理秩序，保护金融机构的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款及第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下： 被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 杨凤英 二〇一四年六月四日 书 记 员 杨玉婷 |
