|
（2014）浦刑初字第3883号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人曹某。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2014]555号起诉书指控被告人曹某犯信用卡诈骗罪，于2014年8月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员顾某某出庭支持公诉，被告人曹某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控，2007年5月，被告人曹某向中国民生银行申领一张信用卡(卡号：3771********896)，后持卡多次恶意透支消费、取现，2013年11月13日最后一次还款，截至案发时止共计拖欠该行本金人民币82,499.92元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2014年5月25日，被告人曹某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。 上述事实，被告人曹某在开庭审理过程中无异议，并有经庭审质证属实的相关银行的报案材料、申领材料、催收记录、交易明细，公安机关出具的案发抓获经过及被告人曹某的户籍资料、供述等证据所证实，足以认定。 本院认为，被告人曹某以非法占有为目的，恶意透支，经发卡银行催收后超过三个月仍未归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立。被告人曹某到案后能坦白罪行，当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。被告人的违法所得，应当责令退赔发还被害单位。本院为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项和第二款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人曹某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币三万五千元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月25日起至2017年5月24日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。) 二、责令被告人曹某继续退赔违法所得，发还被害银行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 康 英 二〇一四年八月二十八日 书 记 员 吴 裕 |
