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（2014）浦刑初字第5028号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人丁某某。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2014]813号起诉书指控被告人丁某某犯信用卡诈骗罪，于2014年10月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员罗某某出庭支持公诉，被告人丁某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控： 2008年11月，被告人丁某某向上海银行申领一张信用卡(卡号：5201********2522)，在明知无还款能力的情况下，持该卡自2008年12月至2011年1月多次透支消费、取现，2010年12月24日最后一次还款后，截至案发时止共计拖欠该行本金人民币18,278.19元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2009年7月，被告人丁某某向中信银行申领一张信用卡(卡号：5201********2495)，在明知无还款能力的情况下，持该卡自2009年7月至2011年2月多次透支消费、取现，2010年12月24日最后一次还款后，截至案发时止共计拖欠该行本金人民币20,330.66元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2014年7月8日，被告人丁某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。 案发后，被告人丁某某向被害单位归还了全部赃款。 上述事实，被告人丁某某在开庭审理过程中无异议，并有经庭审质证属实的相关银行报案材料、申领材料、催收记录，交易明细、还款情况，公安机关出具的案发抓获经过及被告人丁某某的户籍资料、供述等证据所证实，足以认定。 本院认为，被告人丁某某以非法占有为目的，恶意透支，经发卡银行催收后超过三个月仍未归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立。被告人丁某某到案后能坦白罪行，当庭自愿认罪，归还全部赃款，依法可从轻处罚。综上，对被告人丁某某可适用缓刑。本院为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项和第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人丁某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。) 二、禁止被告人丁某某在缓刑考验期限内申领信用卡并从事高消费活动。 丁某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 康 英 二〇一四年十一月五日 书 记 员 吴 裕 |
