|
（2014）浦刑初字第5496号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人陈某某。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2014]931号起诉书指控被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，于2014年11月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员朱某某出庭支持公诉，被告人陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控：2003年7月至2008年6月间，被告人陈某某先后向招商银行、中国银行、上海银行、平安银行申领信用卡5张，共计恶意透支本金人民币125,269.04元，经银行多次催收超过三个月，仍不归还。分述如下： 1、2003年7月，被告人陈某某向招商银行申领信用卡(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)1张，后在明知无还款能力的情况下，于2003年7月25日至2014年3月5日期间多次持该卡透支消费、取现，累计透支本金人民币39,371.32元。2014年2月26日被告人陈某某最后一次还款后，经银行多次催收超过三个月仍未归还。 2、2003年7月，被告人陈某某向中国银行申领信用卡(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)1张，后在明知无还款能力的情况下，于2003年9月3日至2014年3月26日期间多次持该卡透支消费、取现，累计透支本金人民币20,546.66元。2014年3月22日被告人陈某某最后一次还款后，经银行多次催收超过三个月仍未归还。 3、2003年11月，被告人陈某某向上海银行申领信用卡(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)1张，后在明知无还款能力的情况下，于2003年12月10日至2014年4月5日期间多次持该卡透支消费、取现，累计透支本金人民币43,373.53元。2014年4月5日被告人陈某某最后一次还款后，经银行多次催收超过三个月仍未归还。 4、2006年11月，被告人陈某某向中国银行申领信用卡(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)1张，后在明知无还款能力的情况下，于2006年11月27日至2014年2月19日期间多次持该卡透支消费、取现，累计透支本金人民币2,360元。2014年2月13日被告人陈某某最后一次还款后，经银行多次催收超过三个月仍未归还。 5、2008年6月，被告人陈某某向平安银行申领信用卡(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)1张，后在明知无还款能力的情况下，于2008年6月17日至2014年1月31日期间多次持该卡透支消费、取现，累计透支本金人民币19,617.53元。2014年4月8日被告人陈某某最后一次还款后，经银行多次催收超过三个月仍未归还。 2014年9月2日，被告人陈某某被公安机关抓获归案后，如实供述了上述犯罪事实。 上述事实，被告人陈某某在开庭审理过程中亦无异议，且有相关银行出具的报案书、信用卡申请材料、信用卡交易记录、催收记录、常住人口基本信息、案发经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规,超过规定期限透支，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，进行信用卡诈骗活动,数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人陈某某到案后能如实供述自己的罪行，且退还了全部本金，依法减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 一、被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币五万元(于判决生效后一个月内缴纳)。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。) 二、已退缴的赃款发还被害单位。 被告人陈某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 丁晓青 审 判 员 丁文豪 人民陪审员 毛幼青 二〇一四年十二月十一日 书 记 员 周虹艳 |
