|
（2014）长刑初字第926号 公诉机关上海市长宁区人民检察院。 被告人周某某，女，户籍地本市浦东新区。 辩护人郭波，上海众华律师事务所律师。 上海市长宁区人民检察院以沪长检金融刑诉[2014]64号起诉书指控被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市长宁区人民检察院指派代理检察员杨某某出庭支持公诉。被告人周某某及其辩护人郭波到庭参加诉讼。审理期间，检察机关以补充侦查为由建议延期审理。现已审理终结。 经审理查明，2011年11月至2013年7月，被告人周某某先后在农业银行XX路支行、兴业银行XX支行工作期间，经他人介绍，获悉上海泛鑫保险代理有限公司（以下简称泛鑫公司）非法对外发行理财产品。为获取个人非法利益，被告人周某某未经其所在农业银行、兴业银行批准，私自利用其银行工作人员身份，以承诺6%-8%的固定年收益为诱饵，招徕投资人购买泛鑫公司的理财产品，销售金额共计人民币1,100余万元，未兑付金额600余万元，涉及投资人20余人。 案发后，被告人周某某在家属的协助下退出了违法所得人民币30万元。 上述事实，被告人周某某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人耿XX、叶XX、陈XX、李XX、吴XX、林XX、季XX、卓XX、赵XX、韩XX、薛XX、张XX等人证言，泛鑫公司理财产品客户协议书，相关保险合同、保险单、保险发票，银行明细对账单，公信中南会计师事务所司法鉴定意见书，上海市公安局调取证据清单等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，依法应予惩处。检察机关的指控，事实清楚，定性正确。本案系共同犯罪。被告人周某某系初犯，到案后能够如实供述自己的罪行，退出违法所得，依法可从轻处罚。辩护人与此相关的意见，本院予以采纳。为维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕）。 二、违法所得予以追缴。 周某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 周伟敏 人民陪审员 顾鸿昌 人民陪审员 倪初莹 二〇一五年五月二十二日 书 记 员 袁 野 |
