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（2015）长刑初字第456号 公诉机关上海市XX区人民检察院。 被告人陆某，男，住本市。 上海市XX区人民检察院以沪长检金融刑诉[2015]22号起诉书指控被告人陆某犯信用卡诈骗罪，于2015年4月29日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院依法中止简易程序的审理，组成合议庭，公开开庭审理了本案。本案由上海市高级人民法院指定本院管辖。上海市长宁区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉，被告人陆某到庭参加诉讼，现已审理终结。 经审理查明：2013年2月，被告人陆某分别向XX银行申领了信用卡并使用。期间，被告人陆某超过规定期限透支本金达人民币4万余元，经银行多次催收，被告人陆某仍不归还。 2014年4月11日，被告人陆某被公安机关抓获。 案发后，被告人陆某还清本息人民币59,229元。 上述事实，被告人陆某在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审质证的证人吕赞俊的证言，银行报案书、信用卡申请资料、信用卡交易明细、催收函及催收记录，还款证明、案发经过等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人陆某以非法占有为目的，持信用卡恶意透支且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚，定性正确。被告人陆某到案后，能如实供述自己的罪行，且退出全部违法所得，依法从轻处罚。为维护信用卡管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十三条之规定，判决如下： 被告人陆某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕。） 陆某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 钱晓峰 审 判 员 梁志明 人民陪审员 黄坚根 二〇一五年五月二十八日 书 记 员 辛 颖 |
