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（2014）宝刑初字第1893号 公诉机关上海市宝山区人民检察院。 被告人开某某。 上海市宝山区人民检察院以沪宝检诉刑诉(2014)2018号起诉书指控被告人开某某犯信用卡诈骗罪，于2014年10月27日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员汪某某出庭支持公诉，被告人开某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市宝山区人民检察院指控： 被告人开某某明知自己无还款能力，仍向两家银行申领信用卡，持续透支银行本金共人民币20,288.5元(以下币种均为人民币)用于个人消费，后经银行多次催收超过三个月后仍不予归还。具体事实如下： 一、2011年4月，被告人开某某申领了兴业银行信用卡一张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)，透支本金共计8,871.70元。 二、2011年7月，被告人开某某申领了广发银行信用卡一张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)，透支本金共计11,416.80元。 2013年5月14日，被告人开某某被公安机关抓获归案。被告人开某某到案后如实供述了上述犯罪事实，并退出了上述全部欠款。 上述事实，被告人开某某在庭审过程中亦无异议，且有兴业银行股份有限公司、广发银行股份有限公司出具的《报案书》、《信用卡申请表》、交易明细及催收记录、律师函、兴业银行续存凭条、广发银行存款回单等书证、上海市公安局宝山分局淞南派出所出具的《工作情况》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人开某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人开某某到案后能如实供述自己的罪行且已退赔全部赃款，依法可以从轻处罚。为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下： 被告人开某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 (缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内付清。) 开某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 员 项群军 二〇一四年十一月三日 书 记 员 张朱星 |
