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（2014）闵刑初字第664号 公诉机关上海市闵行区人民检察院。 被告人自报廖玉林；因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年12月20日被刑事拘留，2014年1月16日被逮捕，现羁押于上海市闵行区看守所。 辩护人胡永亮，上海刁骅律师事务所律师，由上海市闵行区法律援助中心指派。 上海市闵行区人民检察院以沪闵检金融刑诉[2014]15号起诉书指控被告人廖玉林犯信用卡诈骗罪，于2014年3月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派代理检察员湛英杰出庭支持公诉。被告人廖玉林及其辩护人胡永亮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明：2008年3月至2012年6月间，被告人廖玉林分别向中国民生银行等多家银行申领了信用卡，累计透支银行本金人民币233,748.68元，其中：中国民生银行38,448.92元、上海浦东发展银行13,879元、招商银行7,151.70元、交通银行116,625.80元、华夏银行12,340元、广东发展银行19,996.26元、平安银行25,307.00元。经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还。 2013年12月20日，被告人廖玉林到案后，如实供述了上述事实。 上述事实，被告人廖玉林在开庭审理过程中亦无异议，且有中国民生银行、上海浦东发展银行、招商银行、交通银行、华夏银行、广东发展银行、平安银行出具的报案书、信用卡申请表、账户历史交易明细表、催收记录，公安机关的工作情况及抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人廖玉林以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，恶意透支银行本金人民币共计23.3万余元，且经发卡行多次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人廖玉林到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。公诉机关指控成立，本院予以确认。辩护人以廖玉林认罪、悔罪为由，请求对廖从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，为严肃国家法制，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人廖玉林犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月20日起至2019年6月19日止。罚金于本判决生效之日起三十日内如数缴纳。) 二、追缴被告人廖玉林的违法所得发还各被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。 审 判 长 贝冬梅 人民陪审员 董孟范 人民陪审员 丁海华 二〇一四年三月二十五日 书 记 员 顾菊玲 |
