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（2014）闸刑初字第501号 公诉机关上海市闸北区人民检察院。 被告人刘连广。 辩护人周晓辉，北京盈科(上海)律师事务所律师。 上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉[2014]43号起诉书指控被告人刘连广犯信用卡诈骗罪，于2014年4月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员陈某某出庭支持公诉。被告人刘连广及辩护人周晓辉到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2005年至2013年间，被告人刘连广先后向上海银行、兴业银行、中国民生银行、中国工商银行申领了多张信用卡，之后开始透支使用。后经各家银行多次催收超过三个月，刘连广仍未归还所欠款项。截至案发，刘连广共透支本金人民币77万余元。其中透支上海银行本金7万余元、中国工商银行本金55万余元、兴业银行本金11万余元、中国民生银行本金3万余元。2013年3月9日，被告人刘连广因兴业银行报案，被上海市公安局浦东新区分局公安人员抓获归案，并于同日被取保候审。后中国民生银行、中国工商银行分别报案。2013年11月11日，被告人刘连广因上海银行报案，被上海市公安局闸北区分局公安人员抓获归案。到案后，被告人刘连广如实供述了上述事实，并归还了兴业银行人民币10.5万余元，中国工商银行人民币3.5万余元。 上述事实，被告人刘连广在庭审中不持异议，并有下列证据予以证实：上海银行、兴业银行、中国民生银行、中国工商银行出具的报案材料、信用卡申请材料、账单明细、催收记录，中国工商银行出具的《个人业务凭证》、《信用卡交易明细》、兴业银行出具的《交易明细》，公安机关制作的《受案登记表》、《情况说明》、《抓获经过》以及被告人刘连广的供述笔录、户籍资料等。上述证据均经庭审质证属实，证据确实、充分，应予确认。 本院认为，被告人刘连广以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行多次催收超过三个月后，仍拒不归还所透支银行款项，属恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人刘连广信用卡诈骗的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，应予支持。鉴于被告人刘连广到案后能如实供述自己的犯罪事实，另鉴于被告人退赔了拖欠银行的部分钱款，采纳辩护人的相关辩护意见，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第十二条第一款，第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘连广犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月11日起至2020年5月10日止；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。) 二、非法所得责令退赔，发还各被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 陶琛怡 代理审判员 周 康 人民陪审员 黄泉弟 二〇一四年四月九日 书 记 员 龚 正 |
