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（2014）黄浦刑初字第313号 公诉机关上海市黄浦区人民检察院。 被告人赵明。 辩护人蔡新，上海市中山律师事务所律师。 上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2014〕15号起诉书指控被告人赵明犯信用卡诈骗罪，于2014年3月20日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院认为本案不适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派代理检察员宦某某出庭支持公诉，被告人赵明及其辩护人蔡新均到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市黄浦区人民检察院指控，被告人赵明分别于2010年10月和12月，以本人的名义向工商银行各申领信用卡一张(卡号为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX)。发卡银行判定：尾号为6094的信用卡于2011年9月21日起恶意透支，且当日卡内余额为0元；尾号为9154的信用卡于2011年7月27日起开始恶意透支，且当日卡内余额为9.35元。上述两张信用卡于2011年10月22日后，再无使用和还款记录。逾期还款后，发卡银行多次通过被告人赵明办卡时预留的联系方式向其催收，因其变更联系电话和联系地址后未如实告知发卡银行，致使发卡银行无法有效催收。截止案发，被告人赵明共计拖欠发卡银行本金人民币594630.65元未归还。发卡银行于2013年8月向公安机关报案。经侦查，公安人员于同年12月11日在本市浦东新区峨山路XXX号的如家快捷酒店将被告人赵明抓获。其到案后，对上述犯罪事实供认不讳。 为证明上述指控，公诉人当庭宣读或出示了被害单位出具的信用卡申领材料、交易明细、报案书、催收记录；公安机关出具的案发经过；被告人赵明的供述，并据此认为，被告人赵明的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人赵明到案后能如实供述自己的犯罪行为，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。 庭审中，被告人赵明对公诉机关指控的基本犯罪事实和证据均无异议，但认为其行为不构成信用卡诈骗罪。被告人赵明的辩护人对指控的事实、罪名和证据均无异议，提出赵明有如实供述情节，其未还款系由于个人经营困难所致，且系初犯等辩护意见，请求法庭对赵从轻处罚。 经审理查明，被告人赵明先后于2010年10月和12月，以本人的名义向工商银行各申领信用卡1张(卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX)，至2011年10月22日已累计透支人民币594,630.65元。后发卡银行多次通过赵明办卡时预留的联系方式向其催收，因赵变更联系电话和联系地址后未如实告知发卡银行，致使发卡银行无法有效催收，前述透支款至今仍未归还。公安机关接发卡银行报案后，经侦查于2013年12月11日在本市浦东新区峨山路XXX号如家快捷酒店内将被告人赵明抓获。其到案后，对上述犯罪事实供认不讳。 上述事实，有被害单位出具的信用卡申领材料、交易明细、报案书、催收记录；公安机关出具的案发经过；被告人赵明的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人赵明以非法占有为目的，持本人信用卡超过规定期限透支，经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予刑事处罚。被告人赵明到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚，辩护人的相关辩护意见可予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月11日起至2019年12月10日止。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。) 二、责令被告人赵明退赔违法所得给被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 刘艳燕 代理审判员 李倩岚 人民陪审员 周 明 二〇一四年四月二十五日 书 记 员 顾慧君 |
