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（2014）浦刑初字第1755号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人陆某某。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2014]170号起诉书指控被告人陆某某犯信用卡诈骗罪，于2014年4月15日向本院提起公诉。本院于同日立案后依法组成合议庭并适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，被告人陆某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2012年11月，被告人陆某某向中国工商银行上海市世博支行(以下简称工商银行)申领一张信用卡(卡号：4270********3725)，2013年5月2日开始持卡透支消费、取现，2013年5月17日最后一次还款人民币3,551元，截至案发时止共计拖欠该行本金人民币95,449元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2013年2月，被告人陆某某再次向工商银行申领一张信用卡(卡号：4270********5986)，2013年5月10日开始持卡透支消费、取现，2013年5月17日最后一次还款人民币2,315元，截至案发时止共计拖欠该行本金人民币2,685元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2014年3月13日，被告人陆某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。 案发后，被告人陆某某在家属帮助下归还了所欠的全部本金。 上述事实，被告人陆某某在开庭审理过程中无异议，并有经庭审质证属实的证人朱某某、叶某某的证言，工商银行的报案材料、办卡资料、身份证明和交易明细、催收记录，公安机关出具的案发抓获经过及被告人陆某某的户籍资料、供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陆某某违反信用卡管理法规，恶意透支，经发卡银行催收后超过三个月仍未归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立。被告人陆某某到案后坦白罪行，当庭自愿认罪，归还了全部本金，依法可从轻处罚。综上，对被告人陆某某可适用缓刑。本院为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项和第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人陆某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，罚金人民币三万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。) 二、被告人陆某某退赔在案的钱款发还被害单位。 三、禁止被告人陆某某在缓刑考验期限内申领信用卡并从事高消费活动。 陆某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 苏 琼 审 判 员 康 英 人民陪审员 张友根 二〇一四年五月九日 书 记 员 吴 裕 |
