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（2014）虹刑初字第741号 公诉机关上海市虹口区人民检察院。 被告人杜某。 上海市虹口区人民检察院以沪虹检诉刑诉〔2014〕791号起诉书指控被告人杜某犯信用卡诈骗罪，于2014年5月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派代理检察员段某出庭支持公诉，被告人杜某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市虹口区人民检察院指控被告人杜某于2008年4月起，先后向中国民生银行股份有限公司上海分行信用卡中心申领了5张卡号分别为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。自2008年5月至2011年10月，被告人杜某持上述信用卡透支消费及取现，透支本金共计人民币49,144.86元。逾期后经发卡行多次催收仍拒不归还。 2014年2月18日，被告人杜某主动至公安机关投案。案发后，被告人杜某向中国民生银行股份有限公司上海分行归还了上述钱款。 上述事实，被告人杜某在开庭审理中无异议，且有证人赵某某的证言，中国民生银行股份有限公司上海分行信用卡中心出具的《报案书》、信用卡申领材料、账户交易明细、催收记录、《缴款告知函》、《证明》等书证及上海港公安局出具的《案发经过》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杜某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人杜某犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人杜某能主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，且在案发后退缴了全部赃款，在本院审理期间又主动预缴了部分罚金，确有悔罪表现，依法可从轻处罚并适用缓刑。为维护金融管理秩序，保护公共财产的所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下： 被告人杜某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 马翠华 二〇一四年六月三日 书 记 员 葛立刚 |
