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（2014）虹刑初字第740号 公诉机关上海市虹口区人民检察院。 被告人季某。 上海市虹口区人民检察院以沪虹检诉刑诉〔2014〕792号起诉书指控被告人季某犯信用卡诈骗罪，于2014年5月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派代理检察员段某出庭支持公诉，被告人季某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市虹口区人民检察院指控被告人季某于2013年1月，向上海银行信用卡中心申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。自2013年1月至2013年8月，被告人季某持上述信用卡透支消费及取现，透支本金共计人民币15,842元。逾期后经发卡行多次催收仍拒不归还。 被告人季某于2011年11月，向广发银行上海分行信用卡中心申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。自2011年12月至2013年8月，被告人季某持上述信用卡透支消费及取现，透支本金共计人民币7,263.92元。逾期后经发卡行多次催收仍拒不归还。 2014年3月2日，被告人季某在本市新市北路XXX号被公安机关抓获。被告人季某到案后，由其家属帮助退缴了全部赃款。 上述事实，被告人季某在开庭审理中无异议，且有证人曹某的证言，上海银行信用卡中心、广发银行上海分行信用卡中心出具的《报案书》、信用卡申领材料、账户交易明细、催收记录、《催款通知书》、存款回单等书证及上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》、《工作情况》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人季某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人季某犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人季某到案后能如实供述自己的罪行，且在案发后退缴了全部赃款，在本院审理期间又主动预缴了部分罚金，确有悔罪表现，依法可从轻处罚并适用缓刑。为维护金融管理秩序，保护公共财产的所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下： 被告人季某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 马翠华 二〇一四年六月三日 书 记 员 葛立刚 |
