|
（2014）宝刑初字第1149号 公诉机关上海市宝山区人民检察院。 被告人刘某某。 上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2014)36号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，于2014年6月27日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员汪某某出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市宝山区人民检察院指控：被告人刘某某于2007年3月至2009年期间，以其本人名义先后向多家银行申领了信用卡，并大量透支消费及取现，截止案发共透支本金人民币60,997.42元(以下币种均为人民币)，所得钱款用于日常消费、做生意等，后经发卡行多次催收拒不归还。具体如下： 1、2007年12月，被告人刘某某向招商银行申领卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，透支消费及取现14,314.67元。 2、2008年6月至10月间，被告人刘某某先后向上海银行申领卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX的二张信用卡，透支消费及取现16,587.10元。 3、2008年6月，被告人刘某某向民生银行申领卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，透支消费及取现16,289.39元。 4、2009年2月，被告人刘某某向交通银行申领卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，透支消费及取现13,806.26元。 另查明，被告人刘某某在服刑期间主动交代了上述犯罪事实。 上述事实，被告人刘某某在开庭审理过程中亦无异议，且有招商银行、上海银行、民生银行、交通银行提供的报案材料、信用卡申请确认表、交易明细、催收记录、律师函、身份证复印件、公安机关出具的《工作情况》、上海市监狱管理局罪犯坦白材料、刑事判决书、被告人供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，并经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人刘某某在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告前还有本罪没有判决，应当依法予以数罪并罚。被告人刘某某具有坦白情节，可依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，与(2013)宝刑初字第1993号刑事判决判处的有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月19日起至2016年1月18日止。罚金自判决生效之日起十日内付清。) 二、追缴被告人违法所得，发还被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 代理审判员 白 楠 二〇一四年七月三日 书 记 员 王学旭 |
