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（2014）虹刑初字第886号 公诉机关上海市虹口区人民检察院。 被告人方某。 上海市虹口区人民检察院以沪虹检诉刑诉〔2014〕938号起诉书指控被告人方某犯信用卡诈骗罪，于2014年6月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员谢某出庭支持公诉，被告人方某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市虹口区人民检察院指控： 被告人方某于2005年12月向位于本市虹口区吴淞路XXX号的上海银行市北营业部申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。自2011年5月至2013年6月，被告人方某持该卡取现、消费，共计透支本金人民币57,728.32元，逾期后经该行多次催收，被告人方某始终未还款。 2014年4月19日，被告人方某在本市金杨路XXX号浴室的8089室内被公安人员抓获。案发后，被告人方某在家属的帮助下退赔了全部欠款。 以上事实，被告人方某在庭审中无异议，并有被害单位工作人员曹某的证言，被害单位提供的相关报案材料、信用卡申领材料、账户交易明细表、催收记录、《情况说明》，被告人方某提供的交易凭条，上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人方某以非法占有为目的，恶意透支，并经发卡银行催收后仍不归还欠款，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人方某犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人方某到案后能如实供述自己的罪行，且退赔了全部赃款，预缴了部分罚金，确有悔罪表现，可从轻处罚并适用缓刑。为维护金融管理秩序，保护金融机构的合法财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款及第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下： 被告人方某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 代理审判员 施月玲 二〇一四年七月一日 书 记 员 杜 娟 |
