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（2014）闸刑初字第1023号 公诉机关上海市闸北区人民检察院。 被告人薛某某。 辩护人陆振标，上海文勋律师事务所律师。 上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉(2014)135号起诉书指控被告人薛某某犯信用卡诈骗罪，于2014年7月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派检察员王某、代理检察员张某出庭支持公诉。被告人薛某某及辩护人陆振标到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2011年4月至5月，被告人薛某某先后向招商银行、交通银行各申领了信用卡，其在无归还能力的情况下持卡透支消费和套现，截至案发其共透支招商银行本金人民币30,120.37元、交通银行本金人民币12,449元,经上述银行多次催收超过三个月仍未归还所欠款项。 2014年5月28日，被告人薛某某在住所地被公安人员抓获，其到案后如实供述了上述犯罪事实。在案件审理过程中，被告人薛某某在家属的帮助下归还了上述两家银行的全部透支本金。 上述事实，被告人薛某某在开庭审理过程中无异议，且有被害单位招商银行、交通银行提供的报案书、申请资料、账单明细、催收记录，被告人薛某某的供述，公安机关出具的《工作情况》，交通银行出具的《清偿证明》，《代管款收据》以及被告人薛某某的户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人薛某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人薛某某到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人薛某某因涉嫌恶意透支交通银行信用卡被司法机关抓获后，又主动供述了司法机关尚未掌握的本人其他信用卡犯罪事实，可酌情从轻处罚。鉴于被告人在家属的帮助下向银行偿还了全部透支本金，亦可酌情从轻处罚。根据被告人薛某某的犯罪情节和悔罪表现，依法可适用缓刑。采纳辩护人的相关辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二款，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款和第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人薛某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。) 二、退出的违法所得发还被害单位。 薛某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 代理审判员 钱 晔 二〇一四年八月七日 书 记 员 顾正仰 |
