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（2014）闵刑初字第1960号 公诉机关上海市闵行区人民检察院。 被告人自报虞昊蔚，女；因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年5月7日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕，现羁押于上海市奉贤区看守所。 辩护人翟学霞，上海市万方律师事务所律师，由上海市闵行区法律援助中心指派。 上海市闵行区人民检察院以沪闵检金融刑诉[2014]119号起诉书指控被告人虞昊蔚犯信用卡诈骗罪，于2014年7月24日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派代理检察员王红欣出庭支持公诉，被告人虞昊蔚及其辩护人翟学霞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明：2008年7月至2014年4月，被告人虞昊蔚在明知没有偿还能力的情况下，向多家银行申领信用卡并恶意透支消费，累计透支本金人民币283,394.44元，经发卡银行多次催收，超过三个月仍未归还。具体如下： 1、2008年7月，被告人虞昊蔚向中国建设银行申领卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，至2013年12月14日恶意透支本金共计人民币40,129.36元。 2、2008年8月，被告人虞昊蔚向中国银行申领卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，至2014年4月17日恶意透支本金共计人民币73,061.60元。 3、2012年3月，被告人虞昊蔚向上海银行申领卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，至2014年3月10日恶意透支本金共计人民币37,267.25元。 4、2012年3月，被告人虞昊蔚向上海浦东发展银行申领卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，至2013年11月21日恶意透支本金共计人民币32,696.30元。 5、2012年5月，被告人虞昊蔚向中国建设银行申领卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，至2014年4月6日恶意透支本金共计人民币100,239.93元。 2014年4月29日，被告人虞昊蔚被公安机关抓获，其到案后如实供述了上述事实。 上述事实，被告人虞昊蔚在开庭审理过程中亦无异议，且有中国银行上海市分行、上海银行信用卡中心、上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心、中国建设银行股份有限公司信用卡中心出具的报案书、申请资料、账单明细、催缴通知函、催收记录，拱北出入境边防检查站的查获经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人虞昊蔚以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，恶意透支人民币28万余元，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人虞昊蔚到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关的指控成立，本院予以确认。辩护人以虞昊蔚认罪、悔罪为由，请求对虞从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，为严肃国家法制，维护金融管理秩序,依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人虞昊蔚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月29日起至2019年7月28日止。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。) 二、追缴被告人虞昊蔚的违法所得发还各被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。 审 判 长 贝冬梅 人民陪审员 宗盛华 人民陪审员 蔡全荪 二〇一四年八月二十五日 书 记 员 顾菊玲 |
