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（2014）浦刑初字第3884号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人施某某。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2014]556号起诉书指控被告人施某某犯信用卡诈骗罪，于2014年8月19日向本院提起公诉。本院于同日立案后依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员顾某某出庭支持公诉，被告人施某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控，2012年4月，被告人施某某向中国光大银行申领两张信用卡(卡号：6226********4097、6226********4196；2012年9月20日申请补发卡片，卡号：6226********7027；2013年5月1日再次申请补发卡片，卡号：6226********6766；上述四张卡片为统一账户XXXXXXX********4097下，统一结算、共享同一额度)，后持卡多次透支消费、取现，2013年3月28日最后一次还款，截至案发时止共计拖欠该行本金人民币82,310元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2014年7月8日，被告人施某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。 案发后，被告人施某某在家属的帮助下归还了全部本息。 上述事实，被告人施某某在开庭审理过程中无异议，并有经庭审质证属实的相关银行的报案材料、办卡资料和消费明细、催收记录，还款材料，公安机关出具的案发抓获经过及被告人施某某的户籍资料、供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人施某某违反信用卡管理法规，恶意透支，经发卡银行催收后超过三个月仍未归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立。被告人施某某到案后能坦白罪行，当庭自愿认罪，归还了全部本息，依法可从轻处罚。综上，对被告人施某某可适用缓刑。本院为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项和第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人施某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币三万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。) 二、禁止被告人施某某在缓刑考验期限内申领信用卡并从事高消费活动。 施某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 康 英 二〇一四年九月五日 书 记 员 吴 裕 |
