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（2014）浦刑初字第3967号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人倪某某。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2014]575号起诉书指控被告人倪某某犯信用卡诈骗罪，于2014年8月26日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员吴某某出庭支持公诉。被告人倪某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控，2012年8月，被告人倪某某分别向兴业银行、上海银行申领信用卡各一张，后持卡透支消费、取现，累计透支银行本金人民币54678.85元，后经银行多次催收后超过三个月仍未归还。2014年7月31日，被告人倪某某主动投案并如实供述事实，后归还了部分本金。公诉人当庭讯问了被告人倪某某、宣读了信用卡申请材料、报案书、交易明细、催收记录、还款凭证、案发经过等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人倪某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，经银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款之规定，应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人倪某某系自首，可依法从轻处罚。 被告人倪某某对起诉书的指控无异议，当庭表示认罪。 经审理查明，2012年8月，被告人倪某某向兴业银行申领信用卡一张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)，于2012年8月27日至2013年10月20日期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计43978.85元。2013年10月20日被告人倪某某最后一次还款后，经银行多次催讨超过三个月仍未归还。 2012年8月，被告人倪某某向上海银行申领信用卡一张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)，于2012年9月28日至2014年2月6日期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计10700元。2014年3月16日被告人倪某某最后一次还款后，经银行多次催收超过三个月仍未归还。 2014年7月31日，被告人倪某某主动投案并如实供述了上述事实。案发后归还两家银行各2000元。在本院审理期间，被告人倪某某归还了银行本金。 以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实： 1、报案材料、信用卡申请材料、交易明细证实被告人倪某某申领信用卡并透支使用的情况。 2、催收记录证实被告人倪某某经多次催收超过三个月仍未归还的事实。 3、还款凭证证实被告人倪某某于案发后分别归还两家银行钱款的事实。 4、案发经过证实被告人倪某某的到案情况。 5、被告人倪某某的供述及辩解。 本院认为，被告人倪某某在使用信用卡时恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关的指控成立，予以支持。被告人倪某某系自首，认罪态度较好，结合其退赃表现，对其依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人倪某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年二个月，罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。) 二、违法所得的一切财物责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 苏 琼 审 判 员 凌 鸿 人民陪审员 毛幼青 二〇一四年十月二十七日 书 记 员 佘晓民 |
