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（2014）杨刑初字第1037号 公诉机关上海市杨浦区人民检察院。 被告人缪某。 上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2014〕96号起诉书指控被告人缪某犯信用卡诈骗罪，于2014年11月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员黄某出庭支持公诉，被告人缪某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2003年1月，被告人缪某向中国银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，后多次变更卡号，当前卡号为 XXXXXXXXXXXXXXXX，所有卡号均归属同一账户、统一结算。2012 年8月至2013年4月，被告人缪某持上述信用卡透支消费本金人民币27,000余元。经中国银行多次催收，被告人缪某还款人民币3,900元，剩余本金人民币23,000余元超过三个月仍未归还。 2014年5月5日，被告人缪某被民警传唤至公安机关接受调查。到案后，被告人缪某于同月6日及22日向中国银行还款共计人民币37,653.96元。 以上事实，被告人缪某在开庭审理过程中亦无异议，且有中国银行出具的报案材料、办卡材料、交易明细表、催收材料、说明函、客户回单，公安机关出具的《到案经过》，被告人缪某的供述等证据证实，足以认定。 公诉机关根据上述证据确认被告人缪某的行为已构成信用卡诈骗罪。被告人缪某到案后如实供述自己的罪行并已归还欠款，提请依法惩处。 本院认为，被告人缪某使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，对被告人缪某依法应予处罚。被告人缪某到案后如实供述自己的罪行并自愿认罪，退出全部赃款，依法可以从轻处罚。为严肃国法，维护金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第一、三款之规定，判决如下： 被告人缪某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。) 缪某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 刘惠珠 二〇一四年十一月二十一日 书 记 员 周 薇 |
