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（2014）杨刑初字第1057号 公诉机关上海市杨浦区人民检察院。 被告人倪某某。 上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2014〕100号起诉书指控被告人倪某某犯信用卡诈骗罪，于2014年11月19日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派代理检察员朱某某出庭支持公诉，被告人倪某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2011年11月及2013年1月，被告人倪某某先后向招商银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡2张，归属同一账户，共享同一额度，统一结算、统一催收。2012年9月至2013年6月，被告人倪某某使用上述信用卡透支消费本金人民币19,000余元。经招商银行多次催收，被告人倪某某超过三个月仍不归还。 2013年1月，被告人倪某某向花旗银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。2013年2月至同年8月，被告人倪某某使用该卡透支消费本金人民币24,700余元。期间，被告人倪某某变更联系方式未主动告知银行，致使银行的多次催收均无法到达其本人，至案发前其亦未主动归还欠款。 2014年3月19日，被告人倪某某被抓获。到案后，被告人倪某某在亲属帮助下于2014年4月10日、4月11日向花旗银行还款共计人民币26,000元;于4月14日向招商银行还款人民币19,800元。 以上事实，被告人倪某某在开庭审理过程中亦无异议，且有招商银行、花旗银行出具的报案材料、办卡材料、交易明细表、催收材料，花旗银行出具的“还款证明”，招商银行出具的“情况说明”，《招商银行客户回单》、公安机关出具的《工作情况》，被告人倪某某的供述等证据证实，足以认定。 公诉机关根据上述证据确认被告人倪某某的行为已构成信用卡诈骗罪。被告人倪某某到案后如实供述自己的罪行，还清所欠本金，提请依法惩处。 本院认为，被告人倪某某使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，对被告人倪某某依法应予处罚。被告人倪某某到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪，退出全部赃款，依法可以从轻处罚。为严肃国法，维护金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 被告人倪某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。) 倪某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 刘惠珠 二〇一四年十一月二十五日 书 记 员 周 薇 |
