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（2014）杨刑初字第1073号 公诉机关上海市杨浦区人民检察院。 被告人周某。 上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉[2014]104号起诉书指控被告人周某犯信用卡诈骗罪，于2014年11月24日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派代理检察员朱某某出庭支持公诉，被告人周某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2008年11月，被告人周某向中信银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，后因挂失补制新卡，卡号变更为XXXXXXXXXXXXXXXX。自2011年5月起至同年6月止，被告人周某用该卡透支消费本金共计人民币18,700余元，经银行多次催收，仅归还人民币400元，剩余本金人民币18,300余元超过三个月仍不归还。 2008年11月，被告人周某向交通银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，后因挂失补办新卡，卡号变更为XXXXXXXXXXXXXXXX。自2008年12月起至2011年6月止，被告人周某用该卡透支消费本金共计人民币31,000余元，经银行多次催收，仅归还人民币2,000余元，剩余本金人民币28,000余元超过三个月仍不归还。 2014年4月24日，被告人周某在接到民警的通知后至公安机关，如实交代了上述犯罪事实。案发后，被告人周某归还中信银行人民币18,500元，归还交通银行人民币29,000元。 以上事实，被告人周某在开庭审理过程中亦无异议，且有中信银行、交通银行的报案材料、信用卡办卡材料、信用卡交易明细表、催收材料，公安机关出具的工作情况，交通银行个人转账回单，中信银行存款回单，中信银行、交通银行出具的情况说明，被告人周某的供述等证据证实，足以认定。 公诉机关根据上述证据指控被告人周某的行为已构成信用卡诈骗罪，系自首，案发后还清了全部透支本金，提请依法惩处。 本院认为，被告人周某使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，对被告人周某依法应予处罚。被告人周某系自首，归还了全部透支本金，依法可以从轻处罚。为严肃国法，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 被告人周某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。) 周某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 周 雯 二〇一四年十二月五日 书 记 员 周薇 张荟 |
