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（2014）长刑初字第1117号 公诉机关上海市长宁区人民检察院。 被告人林某某，男，户籍地浙江省泰顺县 辩护人缪婧婷，上海海耀律师事务所律师。 辩护人孙琦，上海市尚伟律师事务所律师。 上海市长宁区人民检察院以沪长检金融刑诉[2014]87号起诉书指控被告人林某某犯信用卡诈骗罪，于2014年10月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市长宁区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉，被告人林某某及其辩护人缪婧婷、孙琦到庭参加诉讼，现已审理终结。 经审理查明：2011年5月起，被告人林某某在上海市工商银行分别办理了四张信用卡并使用，截至案发，上述信用卡透支人民币、美元合计折合人民币20余万元，被告人林某某在被银行多次催缴欠款后仍未还款。 2014年5月22日，被告人林某某被公安机关抓获。 案发后，被告人林某某在亲属帮助下已向工商银行退出了全部违法所得。 上述事实，被告人林某某在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审质证的证人陆某的证言，工商银行报案材料、信用卡申请资料、信用卡交易明细、催收记录，工商银行上海分行还款证明，案发经过等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人林某某以非法占有为目的，持信用卡恶意透支，其行为已构成信用卡诈骗罪，且数额巨大，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人林某某到案后，能如实供述自己的罪行，且退出全部违法所得，依法减轻处罚。辩护人提出尾号为4713的信用卡，银行只催收过一次，不应计入信用卡诈骗数额内，且被告人已退出全部违法所得，请求对被告人判处缓刑的意见，合法有据，本院予以采纳。为维护信用卡管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十三条之规定，判决如下： 被告人林某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币六万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕。） 林某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 周宜俊 审 判 员 梁志明 人民陪审员 倪初莹 二〇一四年十二月十日 书 记 员 辛 颖 |
