|
（2014）奉刑初字第1690号 公诉机关上海市奉贤区人民检察院。 被告人吕某。 上海市奉贤区人民检察院以沪奉检诉刑诉[2014]2089号起诉书指控被告人吕某犯信用卡诈骗罪，于2014年10月25日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，发现本案有不适用简易程序的情形，后转为普通程序，依法组成合议庭，于2015年2月12日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派代理检察员顾某出庭支持公诉，被告人吕某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2011年5月31日，被告人吕某向招商银行申领了信用卡1张（卡号为XXXXXXXXXXXXXXX）。自2011年6月16日起，被告人吕某持上述信用卡大量透支并肆意挥霍透支的资金，无法归还。后发卡银行多次以电话、信函等方式向被告人吕某催收透支款项且超过三个月，但被告人吕某仍不归还。截止案发时，被告人吕某累计透支人民币55664.21元未归还。 2011年10月，被告人吕某向工商银行申领了信用卡1张（卡号为XXXXXXXXXXXXXXX）。自2011年11月8日起，被告人吕某持上述信用卡大量透支并肆意挥霍透支的资金，无法归还。后发卡银行多次以电话、信函等方式向被告人吕某催收透支款项且超过三个月，但被告人吕某仍不归还。截止案发时，被告人吕某累计透支人民币87428.79元未归还。 2014年5月12日，被告人吕某被抓获归案，到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人吕某在家属帮助下分别向招商银行、工商银行退还了全部的本息。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有招商银行、工商银行出具的报案材料，证人庄某某的证言，申办涉案信用卡资料、交易明细，招商银行、工商银行提供的催收记录、催收函等催收材料、情况说明及还款证明，公安机关出具的案发及抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吕某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，使用信用卡恶意透支，经银行催讨超过三个月仍拒不归还，数额巨大，其行为显已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吕某能如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生，依法可以减轻处罚。被告人吕某已退赔了银行全部本息，可以酌情从轻处罚。上述情节，本院在量刑时一并予以考虑，对被告人吕某减轻处罚。为严肃国家法制，维护金融管理制度，确保公司的财产权利不受侵犯。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人吕某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳。） 二、禁止被告人吕某在缓刑考验期限内从事高消费活动。 被告人回到社区后，应当遵守法律法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 万剑峰 审 判 员 曹国强 人民陪审员 余水霖 二〇一五年二月十六日 书 记 员 王 溢 |
