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（2015）浦刑初字第786号 公诉机关上海市浦东新区人民检察院。 被告人曹某某。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2015]108号起诉书指控被告人曹某某犯信用卡诈骗罪，于2015年2月17日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员周某某出庭支持公诉。被告人曹某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 上海市浦东新区人民检察院指控，2004年1月起，被告人曹某某向上海银行申领信用卡三张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX)，后在明知无还款能力的情况下，于2004年2月至2014年3月间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计人民币16970.08元。2014年3月15日被告人曹某某最后一次还款后，经该行多次催收超过三个月仍未归还。 2014年9月22日，被告人曹某某经公安机关抓获到案，如实供述了上述事实。在本院审理过程中，被告人曹某某退还了透支的本金。 上述事实，被告人曹某某在开庭审理过程中亦无异议，并有信用卡申领材料、交易明细、催收记录、案发经过、还款凭证等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人曹某某在使用信用卡时恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关的指控成立，予以支持。鉴于被告人曹某某到案后能如实供述罪行，当庭自愿认罪，并已归还了所欠银行本金，对其依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第一款、第三款、第六十四条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人曹某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑四个月，罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。) 二、违法所得的一切财物责令退赔。 三、禁止被告人曹某某在四个月内从事高消费活动。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 凌 鸿 二〇一五年三月五日 书 记 员 佘晓民 |
