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（2015）宝刑初字第204号 公诉机关上海市宝山区人民检察院。 被告人方某某。 上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2015)8号起诉书指控被告人方某某犯信用卡诈骗罪，于2015年1月21日向本院提起公诉。上海市第二中级人民法院于2015年2月6日将本案指定本院管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派代理检察员邓某某出庭支持公诉，被告人方某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：被告人方某某于2008年5月以本人名义向招商银行申领一张信用卡(卡号为：XXXXXXXXXXXXXXXX)，在收入不足以归还透支款的情况下，仍透支消费、取现及套现本金共计人民币27,620.24元，后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。 另查明，被告人方某某于2014年8月6日被抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实，并向银行退出了全部本金。 上述事实，被告人方某某在开庭审理过程中亦无异议，且有招商银行出具的报案书、信用卡申请材料、交易明细、催收记录、身份证复印件、公安机关出具的《工作情况》、招商银行缴款业务回单及情况说明、被告人供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人方某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经银行多次催收仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人方某某到案后能如实供述自己的罪行且已退出全部本金，可依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下： 被告人方某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 (缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内付清。) 方某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 张 凯 代理审判员 白 楠 人民陪审员 周月霞 二〇一五年三月十七日 书 记 员 罗圣婕 |
