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河南省安阳市殷都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2014）殷刑初字第158号 公诉机关安阳市殷都区人民检察院。 被告人刘某某，男，1975年4月8日出生，汉族，初中文化程度，无业，现住安阳市文峰区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年9月9日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年9月18日被安阳市公安局殷都分局取保候审，2014年11月5日被安阳市殷都区人民检察院取保候审，2014年11月27日被本院取保候审。 安阳市殷都区人民检察院以安殷检公诉刑诉（2014）142号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪一案，于2014年11月27日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员范利萍出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安阳市殷都区人民检察院指控，2012年6月25日，被告人刘某某在中国建设银行安阳分行申请办理一张信用卡；2012年8月6日以来，被告人刘某某以跨行消费等形式共透支本金人民币共计69954.47元，经银行多次催收后超过三个月拒不归还。 案发后，被告人刘某某的家属将透支本金利息等共计96449.66元退还被害单位。 为指控上述事实，公诉机关当庭提供如下证据：1.被告人刘某某供述与辩解；2.被害单位代表王某某的陈述；3.银行报案记录、消费记录明细、催收记录、还款凭证等书证；4.其他相关证据材料。 安阳市殷都区人民检察院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，请依法判处。 被告人刘某某对指控的犯罪事实供认不讳。 经审理查明，2012年6月25日，被告人刘某某在中国建设银行安阳分行（以下简称建设银行）申请办理一张信用卡；2012年8月6日以来，刘某某以跨行消费等形式共透支本金人民币共计69954.47元，经银行多次催收后超过三个月拒不归还。 案发后，被告人刘某某的家属将透支本金利息等共计96449.66元退还建设银行。 以上事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人刘某某当庭对指控的犯罪事实供认不讳；2.被害单位负责人王某某的陈述，证明被告人刘某某恶意透支信用卡的事实；3.建设银行还款情况说明，证明刘某某已将相关逾期款项共计96449.66元还清；4.报案记录、消费记录明细、催收记录等其他证据材料。 本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控刘某某犯信用卡诈骗罪罪名成立。刘某某到案后如实供述犯罪事实、全额退赔损失，认罪态度较好，本院酌情从轻处罚。经社区矫正机构评估调查，可以适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元（缓刑考验期从判决执行之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 韩万军 审 判 员 姚志广 代理审判员 王 超 二〇一四年十二月十五日 书 记 员 周斌浩 |
