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安阳市文峰区人民法院 刑 事 判 决 书 （2014）文刑初字第436号 公诉机关安阳市文峰区人民检察院。 被告人龚某某，男，1978年8月29日出生。 辩护人于滨、龙卫东，河南安昌律师事务所律师。 安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉（2014）326号起诉书指控被告人龚某某犯非法经营罪，于2014年12月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年2月3日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员郝晓红出庭支持公诉，被告人龚某某及其辩护人于滨、龙卫东到庭参加诉讼。现已审理终结。 安阳市文峰区人民检察院指控，2014年5月27日，被告人龚某某和贺某某（另案处理）携带其申请试用的招商银行POS机及网银等物品到广州市，在陈某某的公司内，被告人龚某某让陈某某采取使用信用卡在POS机上刷卡消费后即取消的方式刷卡套现，非法套现金额465560元，造成招商银行安阳分行损失304659元。公诉机关向本院提供了被告人供述、证人证言、银行记录及其他相关书证等证据，认为被告人龚某某之行为已构成非法经营罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定予以惩处。 被告人龚某某对公诉机关指控的事实无异议。 被告人龚某某的辩护人认为，龚某某犯罪主观恶性较小，无前科，且其具有自首情节，要求对其从轻处罚。 经审理查明，被告人龚某某以其亲属名义经营安阳市宝森商贸有限公司，并据此向招商银行股份有限公司申请办理“转账宝”终端机具（以下简称POS机）。2014年5月27日，被告人龚某某伙同他人携带其申请的招商银行POS机及网银等物品到广州市与一自称陈某某的男子进行商品交易，期间被告人龚某某同意让陈某某使用其POS机以虚构交易方式套取现金。后陈某某采取使用信用卡在POS机上刷卡消费后即取消的方式刷卡套现，非法套现金额465560元，造成招商银行304659元经济损失。 认定上述事实的证据有， 一、被告人龚某某供述证实，其于2011年开始经营宝森商贸公司，其妻子朱某某任法人，但由其实际经营。2014年4月4日，其公司在招商银行申领一部POS机用于经营。同年5月24日，其业务员贺某某称有广东客户欲购买约50万元白酒，让其携带POS机到广东刷卡交易，其和贺某某于5月26日携带POS机及网银等物品乘机飞至广东与陈某某见面。次日陈某某带其二人到他办公室后表示想用其POS机套取现金后再购买其白酒，其同意后将POS机网银账号、密码、U盾等给陈某某后与贺某某在其他房间等候，陈某某刷卡后购买其60件白酒。后其和贺某某回安阳后从招商银行处得知其POS机于5月27日刷卡13笔，总金额为465560元，且采取先刷卡消费后及时取消交易的方式，将招商银行垫付至其网银账户内的钱取走，造成银行465560元经济损失。 二、证人招商银行安阳分行文化宫支行行长闫某证言证实，2014年5月29日下午，其从省行得知其行POS机客户朱某某账户形成垫款，即银行代付朱某某POS机465560元资金。其和该POS机实际经营者龚某某联系后，对方承认于5月27日将POS机及网银密码交给他人使用。 三、证人孙某某证言证实，2014年5月底，龚某某和贺某某一起去广州办事。数天后其按龚某某安排，让人从龚某某门市拉走约60件白酒。 四、证人龚某甲证言证实，2014年5月底的一天，其按照其儿子龚某某安排，让人从门市上拉走60件白酒。 五、证人朱某某证言证实，其和龚某某系夫妻关系。龚某某以其名义成立安阳市宝森商贸有限公司，并申领一部POS机经营使用。2014年5月底龚某某曾离家出去数日，回来后其得知POS机因刷卡套现出现纠纷。 六、安阳市宝森商贸有限公司营业执照、朱某某代表宝森商贸公司与招商银行签订的“转账宝”业务特约商户协议书、招商银行出具的龚某某所使用的POS机于2014年5月27日进行的刷卡交易记录、证明龚某某与朱某某系夫妻关系的结婚证复印件。 七、招商银行股份有限公司安阳分公司出具的，2014年5月27日，安阳市宝森商贸有限公司发生13笔并撤销的信用卡刷卡交易，共涉及465560元，所使用的信用卡主分别为王某甲、陈某甲、黎某某。经催收欠款后，尚有304659元经济损失未挽回的情况说明。公安机关出具的本案涉及三张信用卡主王某甲、陈某甲、黎某某目前正在侦查中的情况说明。 八、公安机关出具的，2014年7月25日，电话联系龚某某到办案机关接受调查，后龚某某于2014年7月30日自行到公安机关接受调查的情况说明。 以上证据经当庭质证，能相互印证，予以确认。 本院认为，被告人龚某某违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易方式向信用卡持卡人支付现金，造成金融机构30余万元损失，核其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控罪名成立。被告人龚某某案发后自动向公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，具有自首情节，对其予以从轻处罚，对其辩护人以此为由的辩护意见予以采纳，同时量刑时综合考虑其无前科、偶犯等情节。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下： 一、被告人龚某某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币500000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月30日起至2017年1月29日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、所造成的损失予以追缴退还给招商银行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 胡 科 审 判 员 王瑞霞 人民陪审员 付丽芬 二〇一五年二月六日 代理书记员 李晓华 |
