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河南省郑州市二七区人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）二七刑初字第20号 公诉机关郑州市二七区人民检察院。 被告人李宗升，男，1974年10月31日出生于河南省沁阳市，汉族，高中文化程度，个体户，户籍所在地沁阳市。因涉嫌信用卡诈骗于2014年8月3日被郑州市公安局嵩山路分局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年8月14日被郑州市公安局嵩山路分局逮捕。现羁押于郑州市第二看守所。 辩护人李国利，河南经东律师事务所律师。 郑州市二七区人民检察院以郑二检公诉刑诉（2014）576号起诉书指控被告人李宗升犯信用卡诈骗罪，于2014年12月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市二七区人民检察院代理检察员朱凡、被告人李宗升及其辩护人李国利到庭参加了诉讼。现已审理终结。 郑州市二七区人民检察院指控，2012年8月21日，被告人李宗升使用伪造的证明材料在中国农业银行股份有限公司郑州绿城支行申领一张白金信用卡（卡号为：4637580005623537，信用额度为20万元），持卡后透支进行消费。截止2013年5月30日，被告人李宗升共透支本金199800元，透支利息及罚息26972.53元，三项共计226772.53元。经中国农业银行工作人员多次催要，李宗升拒不归还透支本息。被告人李宗升于2014年7月27日被浙江省浦江县公安局浦阳派出所民警抓获到案。被告人李宗升的行为已构成信用卡诈骗罪。提请本院依法惩处。 上述事实，被告人李宗升在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关受理案件经过、抓获经过、在逃人员登记信息表、情况说明、浦江县看守所出具的收押凭证、郑州市工商行政管理局出具的证明、郑州市房屋登记信息查询证明、被告人李宗升申领农业银行信用卡资料、农业银行卡账户信息明细、农业银行卡账户交易记录、催收记录及照片、中国农业银行股份有限公司绿城支行出具的情况说明、信用卡透支明细、被害单位中国农业银行股份有限公司绿城支行的报案材料、中国电信河南分公司通话详单、被告人的户籍证明；证人赵某甲、赵某乙的证言；被害单位员工杨某的陈述等证据证明，足以认定。 本院认为，被告人李宗升以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限恶意透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李宗升犯信用卡诈骗罪的意见成立，本院予以支持。 关于被告人李宗升的辩护人提出的被告人李宗升有立功表现，可对其减轻处罚的意见，经当庭查证，被告人李宗升在公安机关讯问时供述张某某及另一焦作人提供假资料为其办理信用卡，属于如实供述自己的罪行，且公安机关出具的情况说明证明公安机关正在对张某某进行查证，故被告人李宗升的行为不构成立功，辨护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人李宗升的辩护人提出的被告人李宗升认罪态度较好，如实供述自己罪行，可对其从轻处罚的意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。 我国刑法规定，进行信用卡诈骗活动，恶意透支，数额巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人李宗升恶意透支信用卡199800元，已属数额巨大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。在量刑时，本院同时又考虑了被告人李宗升归案后，如实供述自己的罪行，可对其从轻处罚的量刑情节。 依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下： 一、被告人李宗升犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零三个月，并处罚金55000元。 （刑期自判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月27日起至2019年10月26日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人李宗升退赔中国农业银行股份有限公司郑州绿城支行人民币199800元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 张 倩 审 判 员 陈会阳 人民陪审员 张伟丽 二〇一五年二月三日 书 记 员 李丹云 |
