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河南省安阳市殷都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2013）殷刑初字第171号 公诉机关安阳市殷都区人民检察院。 被告人张思文，别名张科，男，1987年3月17日出生，汉族，大学文化程度，郑州明宇汽车贸易发展有限公司职工，户籍地河南省安阳县，住河南省郑州市中原区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年12月20日被抓获，同月21日被刑事拘留，2013年1月27日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。 辩护人高岩，河南信永律师事务所律师。 辩护人王峰，河南良承律师事务所律师。 安阳市殷都区人民检察院以安殷检刑诉（2013）161号起诉书指控被告人张思文犯非法吸收公众存款罪一案，于2013年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员王翔出庭支持公诉，被告人张思文及其辩护人高岩、王峰出庭参加了诉讼。现已审理终结。 安阳市殷都区人民检察院指控，2009年1月份以来，被告人张思文未经国家有关部门批准，以郑州明宇汽车贸易发展有限公司的名义，以高息、高返点为诱饵，通过戚某某、何某某（此二人另案处理）等人，在安阳市面对不特定对象非法吸收公众存款。经鉴定，2010年5月至2012午8月，郑州明宇汽车贸易发展有限公司非法集资，涉及票面金额266800000元，3864人次，实缴金额226528220元，缴款后收回利息14057120元，收回本金2223700元，剩余金额210247400元。 为指控上述事实，安阳市殷都区人民检察院当庭出示以下证据予以证实：1.被告人张思文供述和辩解；2.存款人陈述；3.同案人何某某、戚某某等人供述；4.中国银监会安阳监管分局办公室资格复函、公司营业执照复印件、借据复印件等书证；5.鉴定意见；6.其他相关证据。 安阳市殷都区人民检察院认为，被告人张思文违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。 被告人张思文对指控的犯罪事实供认不讳。 张思文的辩护人认为，张思文是受公司指派在安阳非法集资，是公司职务，从犯，认罪、悔罪，认罪态度较好。 经审理查明，2009年1月份以来，被告人张思文在安阳地区面向社会不特定对象，以郑州明宇汽车贸易发展有限公司（以下简称明宇公司）修建明宇国际汽贸城（以下简称明宇汽贸城）资金紧缺的名义，以月息3分、返点6-14个，先期扣除三个月利息及返点为诱饵，同存款人签订借款合同，约定期限六个月，到期还本付息的方式，通过戚某某、何某某（此二人另案处理）等人非法吸收公众存款。张思文为郑州明宇汽车贸易发展有限公司非法集资，票面金额266800000元，涉及3864人次，实缴金额226528220元，兑付利息14057120元，兑付本金2223700元，未兑付210247400元。 未兑付的集资款项，张思文于2010年购买奔驰轿车一辆280000元，购买宝马轿车一辆900000元，购买汉兰达轿车一辆300000元。转给张某某156780899元，其他款项用于兑付集资人本息以及支付钱串返点。张思文在案发前将奔驰轿车与宝马轿车抵扣给部分集资户。 案发后，扣押张思文丰田牌汉兰达车一辆，拍卖得16.95万元；冻结张思文位于安阳市文峰区房产一套。 以上事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.河南同心会计师事务所审计报告，2010年5月至2012年8月，郑州明宇汽车贸易发展有限公司在安阳地区非法集资票面金额266800000元，3864人次，实缴金额226528220元，缴款后兑付14057120元，兑付本金2223700元，剩余金额210247400元，转给张某某156780899元。转给张某某的款项，用于还本付息115270000元，建设明宇汽贸城31835306.56元，汽车检测线699485元，其他办公设备2655735元，以上共计支出150460526.56元。 2.被告人张思文供述：2008年年底毕业后，我到我父亲张某某的明宇公司当会计，2009年1月份被公司派驻安阳市文明大道嘉颐园11或12号楼1单元1楼西户租住，负责公司在安阳市的集资，陆续到2011年春天，期间还在紫竹园、其他宾馆办手续，有印制好的宣传资料、介绍公司是省重点工程，并附有审批文件、明宇汽贸城规划图、工商、税务登记等内容，还有奠基时的宣传光盘。2008年因为经济危机，银行紧缩贷款，明宇公司没有资金继续建设明宇汽贸城，原公司顾问史某某提到可以到安阳市集资，张某某、谢某某、史某某商议后，史某某带着我和李某某到安阳市，由史某某介绍中间人孙某某、柏某某、白某某、朱某某、刘某某、何某某、王某某、戚某某八个人，史某某介绍说明宇汽贸城是郑州市2008年度十大重点工程，现在公司资金有点紧缺。与储户签订借据、合同都是两联，约定年息4分，每万元600元的返点，存期半年，然后孙某某等八人开始集资。2009年10到11月，变为月息3分，其他不变。2010年后半年变为月息3分，万元返1000元。2011年年初变为月息3分，万元返1300元或1400元。2011年7月13日全部停止兑付，9-12月份全部续存，只换存单，票面金额不变，兑付后三个月利息共1780万左右。给中间人高某某一百五十万到一百六十万。公司集资票面金额有2.3亿左右，2012年3月20日至5月20日兑付票面的百分之十，共付二百五、六十万后就没有再兑付。开始时是明宇公司李某某经理负责安阳集资，我收钱开票。2010年5月份开始我全部负责，后半年公司卫某某帮助我办手续，有时她姐姐卫某甲过来帮忙，但我向张某某、谢某某负责。我们在安阳收的集资款，每隔两、三天拿现金汇到张某某的工商银行账户或建设银行账户，大多数是现金汇款，有一、两次是存谢某某的工行卡，也有时先存到我和卫某某的工行、建行卡，然后转给张某某。开始也用过史某某、李某某的工行卡，期间也用过一、两个月的POS机。河南明星置业有限公司（以下简称明星置业）、郑州明宇汽车贸易发展有限公司（以下简称明宇公司）、郑州翔通汽车贸易公司、明宇二手车有限公司（以下简称明宇二手车公司）、明宇投资担保公司（以下简称明宇担保）这五个公司都是一套班子。明宇汽贸城就是明宇公司，是明星置业的一个项目，明宇二手车公司是明宇公司下面的一个项目、子公司，主要用于二手车交易开票。明宇公司主要是租赁和物业管理，还和郑州市车管所联办汽车检测线。郑州翔通汽车贸易公司是2011年年底成立，石东风负责，资质用于整车销售，但好像没有用。明星置业、明宇担保由张某某负责，明宇汽贸城由张某某、谢某某、赵某某3人负责。公司会计有马某某负责出纳、赵某甲负责日常和我负责集资方面，集资款主要用于建设明宇汽贸城。我买过一辆汉兰达、奔驰C200、宝马535GT，都是在2010年购买的，汉兰达、奔驰C200是我结婚前给我父亲张某某打过招呼，宝马535GT我父亲开始时不知道，是中间人为了找我办手续方便，给我钱，我用这些钱和我的一部分钱购买的。购买奔驰花费280000元，购买宝马花费900000元，购买汉兰达花费300000元。另外，中间人得了很多返点。另外，公安扣押的比亚迪汽车是公司的，多少钱不知道。 借据右上角有票据编号，前面的字母是中间人的标记，孙某某是（s），柏某某是（b），白某某L、朱某某（y）、刘某某（q）、何某某（h）、王某某（w）、戚某某（七），还有史某某（史）、李某某（李），但史某某有二、三百万，李某某有五、六十万，二人的都取走了。 3.同案犯张某某供述：2008年1月份左右成立明星置业，注册资金1000万，我和黄某某事股东，我占90%股份，项目就是建设现在的明宇国际汽贸城。当年成立明宇公司，注册资金200万，股东是我占55%和黄某某占25%，赵某某、谢某某各占10%，因我是明星置业法人，不能再担任法人，也为了我们互相担保，让赵某某担任法人。2008年金融危机，黄某某感觉建设不成，就退出，明星置业还剩下0.5%股份，我让我前妻马某某加入占了这0.5%。2011年11月9日，考虑到谢某某在集资时的功劳，变更股东让他占明宇公司的47%，任法人。2008年9月份开始以明宇汽贸城的建设在安阳集资。2009年或2010年，因为明宇汽贸城的需要，我又成立明宇二手车有限公司，明宇公司是大股东，其他还有我和赵某某、谢某某、黄某某，法人是谢某某。2009年成立明宇担保，实际股东有我和谢某某，因为至少需要七名股东，字面上赵某某气、程某某等人。明宇公司办公楼建设一半没有后续资金，史某甲提出从安阳融资，我和谢某某商量后认为可行。随后史某某合何某某、孙某某、柏某某、白某某、朱某某、刘某某、王某某、戚某某联系，谈好八个人让他们集资，他们来看过后，就让他们融资，利息是月息3分，返点每万元600元，期限半年，存款时先扣除三个月利息和返点，到期后付本金和后三个月的利息，谢某某和这八个人签订了协议。开始是史某某在安阳给群众办集资手续，公司方一直由谢某某具体负责，我负总责，后来安阳集资由张思文、卫某某负责与何某某等八人联系集资事宜并办理手续。集资款先存入卫某某的工行卡，然后转账给我的工行卡，我再转到明星置业或明宇公司的工行账户，四个公司的账户在一起。兑付时反过来，先转账我账户上，我转给张思文、卫某某二人的工行卡。 4.同案犯谢某某供述：我后来才知道明宇公司在安阳非法集资的事情，史某某介绍何某某等人和张某某谈什么，干什么我都不知道。2011年7月13日我和张某某、张某甲等人去安阳，在路上张某某才给我说在安阳的集资群众要钱，让我做群众的工作，我看群众多，就问张思文集资多少钱，他说3亿出头。那时我才知道明宇公司集资的情况，合同上是3分、3.5分利息，具体情况我不清楚。其他明宇公司证明情况同张某某。 5.同案犯何某某供述：史某某介绍我和白某某等人为明宇公司集资，公司来安阳负责的是张科、张某丙，张科收钱，张某丙开手续。具体是半年期限，3分利，返点在5-10个，利息随安阳集资情况定，交钱时扣除前三月利息和返点，办理时就扣除我的劳务费，一般是万元的50元返点。 6.同案犯白某某供述：2008年9月份以来，经史某某介绍，我同王某某、柏某某、刘某某、孙某某、朱某某、戚某某、何某某等人到郑州明宇汽贸公司，张某某、谢某某两位老总接待我们，并让我们参观了正在建设的明宇国际汽贸城，介绍了发展前景。我们八人分别签订借款合同，期限半年，月息3分，返点不等，最高到每万元1600元。先期支付3个月利息及返点，到期换本付息。回来后我们为明宇公司集资，张科、张某丙、张某丁三人办理。与集资户签订借据、协议，经手人都是张科。有的另外配套商业用房协议，后期很多集资户都转存。我大概给明宇公司介绍存款2000万余元，如果有小钱串子，我每万元得10-50元，没有小钱串子，我每万元得60-100元的返点，我的返点都是张科随后返给我的。听说张科是张某某的儿子。 7.同案犯王某某供述：2008年9月份以来，经何某某介绍，我同白某某、柏某某、刘某某、孙某某、朱某某、戚某某、何某某八人到郑州明宇汽贸公司，老总谢某某接待我们，并让我们参观了正在建设的明宇国际汽贸城，后老总张某某也来，二人跟我们八人分别签订借款合同，期限半年，月息3分，先期支付3个月利息及返点，有返点，多少不等，到期换本付息。回来后我们为明宇公司集资，明宇公司派来张科、张某丙、张某丁三人办理。与集资户签订借据、协议，经手人都是张科。他们按照储户的名字开借据，上面有日期和编号，我姓王，编号是W的代表是我的户。有的另外配套商业用房协议，由张科、张某丙、张某丁兑付。集资期间，2009年二、三月谢某某还来过几次，说我们集资力度不够，多次给我们做工作。2011年7月14日就不兑付了，谢某某多次来安阳接待储户让续存，2012年1月份，谢某某带了一份还款计划，和张科一起接待储户换到期单据到今年5、6月份，谢某某就不来安阳，同谢某某、张某某联系不上了。我给明宇公司大概集资2000余万元。如果有小钱串子，我每万元得50元，没有小钱串子，我每万元得100元的返点。 8.同案犯孙某某供述：2008年9月份以来，经朱某某介绍，我同白某某、柏某某、刘某某、孙某某、朱某某、戚某某、何某某八人到郑州明宇汽贸公司，老总谢某某接待我们，并让我们参观了正在建设的明宇国际汽贸城，后老总张某某也来，二人跟我们八人分别签订借款合同，期限半年，月息3分，先期支付3个月利息，到期换本付息，每一万元给我们500-600元的奖励。回来后我们为明宇公司集资，前期是谢某某在安阳做我们工作，知道明宇公司的人多了后，谢某某回去，明宇公司派来张科、张某丙、张某丁三人办理。与集资户签订借据、协议，经手人都是张科。他们按照储户的名字开借据，上面有日期和编号，我的编号是S，代表是我的户。有的另外配套商业用房协议。集资到期后，储户想要兑付的联系我，我联系张科、张某丙、张某丁兑付。集资户想续存的，也由我联系张科三人换单据。他们没有固定地点，都是换个地点就通知我们，嫌人多太乱，一般情况都是我自己去给他们办手续，一年半后才改成存款的同事扣除三个月的利息和返点，到期还本带后三个月的利息。返点是每一万元500-600元，后来有变动，2011年最高1600元。集资期间，2009年二、三月谢某某还来过几次，说我们集资力度不够，多次给我们做工作。2011年7月14日就不兑付了，谢某某多次来安阳接待储户让续存，2012年1月份，谢某某带了一份还款计划，和张科一起接待储户换到期单据到今年5、6月份，谢某某就不来安阳，同谢某某、张某某联系不上了。我给明宇公司大概集资2000余万元。如果有小钱串子，我每万元得50到100元，也有抽200元的返点，我的返点是在给张科三人交款时就扣除了。 9.同案犯戚某某供述：证明曾给明宇公司集资，但已经都取出来了，具体数额记不清了。 10.同案犯卫某某供述：经过同学魏某某介绍，2009年10月份到明宇公司上班，具体工作是在安阳市龙安区嘉颐园明宇公司办公地点开票，是张思文负责安阳市的集资事宜。合同期限半年，月息3分，已返还3个月利息，大客户有八个，后来经常在宾馆办理手续。月息3分没有变过，返点有过变化。我们收的钱都通过柜台存到张某某的银行账户。有时存到我和张思文银行账户再转过去。大户有返点，开始是每万元800元，后期最高是1800元。张思文有个专门票本，我们把返点给大户，他们在上面签字。这些手续每天下班张思文都拿走。借据右上角有票据编号，前面的字母是中间人的标记，孙某某是（s），柏某某是（b），白某某L、朱某某（y）、刘某某（q）、何某某（h）、王某某（w）、戚某某（七），还有史某某（史）、李某某（李），但他们二人的很少。有的客户是拿活期存单来，张思文去银行取出来后存到他或我的银行卡上，有时直接打到张某某的卡上。好多大户是直接拿现金来，或者直接存到我和张思文的银行卡上。半年到期后，有的群众续存，有的群众取钱，我们就从手边现有收取的集资款中把现金直接给八大客户，由他们给群众。有时钱不够，会从我的银行卡上转给八大客户，很少有直接兑付群众的。2011年夏天集资爆发后，因为收不到现金，到期的就直接转到大客户卡上，他们兑付。有三、四次因为郑州不用钱，我们就不收钱，只换手续，群众想兑付也行。2011年11月份，谢某某交接时，张思文将记账的电脑、办理的借据、合同存根、八大客户领取返点收据等均交给了谢某某。 明宇公司不兑付后，我家亲戚一直在我家闹，我们找张思文，他将奔驰C200与宝马535GT车变卖后给我家人四、五十万元。 11.证人卫某甲的证言：证明2010年6月份到明宇公司工作，负责写合同，每月1500元工资。张思文负责安阳集资全面工作、收钱，卫某某负责协助张思文开票据。主要来的是八个大户。借据内容是客户名、集资数额、半年期限，月息3分，已返3个月。合同是印好明宇公司的印章和张某某印章的制式合同，除借据的内容外，还有本息共多少钱等。我在时返点是每万元1800元。票本、手续每天下班时张思文都拿走。2011年7月份停止兑付，谢某某来接收。 12.证人赵某某、石某某、赵某甲、乔某某、张某戊、张某甲、张某己的证言，证明明宇公司情况，目前明宇汽贸城已被郑州市政府强拆。 13.证人韩某某、郝某某等人的证言，证明在明宇汽贸高息存款的事实。 14.到案证明，证实2012年12月20日在洛阳市西工区白金都会小区将张思文抓获。 15.扣押清单、冻结明细、情况说明，扣押张思文丰田牌汉兰达一辆，拍卖价格16.95万元。冻结张思文位于安阳市文峰区房产一套。 15.户籍证明、借款合同、借据、公司材料等其他证明材料。 本院认为，被告人张思文违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控张思文犯非法吸收公众存款罪罪名成立。对于张思文的辩护人认为张思文的行为是公司的职务行为、系从犯的辩护意见，经查，张思文到安阳地区为明宇公司非法吸收公众存款，其行为积极主动，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张思文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年12月20日起至2022年12月19日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、公安机关查扣的赃款、赃物予以追缴，返还集资群众。其余赃款、赃物继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 周子善 代理审判员 王 超 人民陪审员 宋海涛 二〇一四年十一月二十一日 书 记 员 华素贤 |
