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河南省封丘县人民法院 刑 事 判 决 书 （2014）封刑初字第186号 公诉机关封丘县人民检察院。 被告人何某某，男，1963年5月16日出生，汉族，大专毕业，封丘县农村信用合作联社应举信用社信贷员，住河南省封丘县。因涉嫌违法发放贷款，2013年12月27日被封丘县公安局刑事拘留，2014年1月3日被封丘县公安局取保候审。因涉嫌违法发放贷款犯罪，2014年5月22日被封丘县人民检察院取保候审。2014年8月15日经本院决定，同日被封丘县公安局执行逮捕，2014年10月28日经本院决定被取保候审。 辩护人撒国亮，河南黄池律师事务所律师。 封丘县人民检察院以新封检公诉刑诉（2014）142号起诉书指控被告人何某某犯违法发放贷款罪，于2014年8月15日向本院提起公诉。本院审查后，于当日受理，依法适用普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。封丘县人民检察院指派检察员王又潮出庭支持公诉，被告人何某某及其辩护人撒国亮等到庭参加诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控，2005年至2006年初，被告人何某某在担任封丘县农村信用合作联社主任期间，违反贷款规定，借用封丘县应举镇闫小寨村农民闫某某名义贷款40万元，发放给封丘县应举镇龙化村农民邢某使用；借用封丘县应举镇闫小寨农民何某甲名义贷款30万元，借用封丘县应举镇闫小寨农民何某乙名义贷款30万元，两笔共计60万元发放给封丘县应举镇东大村建筑商孙某某使用；借用封丘县应举镇毛寨村农民毛某某名义贷款30万元，发放给封丘县应举镇西范庄村建筑商范某甲使用。上述贷款逾期使用人未归还，四笔贷款合同分别于2007年元月5日、2007年4月30日、2007年4月30日、2007年5月30日被重新设立。本案刑事立案后，上述贷款使用人归还了部分本息，现仍造成本金损失1272938.28元。并提供的证据有书证被告人何某某户籍证明、前科证明、封丘县农村信用合作联社借款借据；孙某某、邢某、范某某的证明和还款计划；封丘县农村信用合作社本息收回凭证四份；封丘县公安局陈固派出所证明等相关书证；证人闫某某、毛某某、何某甲、何某乙、范某甲、孙某某、申某某、周某某、高某某、范某乙等人的证言；被告人何某某的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人何某某作为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，造成1272938.28元的重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。要求依法判处。 被告人何某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。但辩称被告人何某某主观恶性小，社会危害性小，被告人与受害人又有还款计划，结合表现，建议法庭对被告人从轻处罚，适用缓刑。 经审理查明：2005年至2006年初，被告人何某某在担任封丘县农村信用合作联社主任期间，违反贷款规定，借用封丘县应举镇闫小寨村农民闫某某名义贷款40万元，发放给封丘县应举镇龙化村农民邢某使用；借用封丘县应举镇闫小寨农民何某某名义贷款30万元，借用封丘县应举镇闫小寨农民何某甲名义贷款30万元，两笔共计60万元发放给封丘县应举镇东大村建筑商孙某某使用；借用封丘县应举镇毛寨村农民毛某某名义贷款30万元，发放给封丘县应举镇西范庄村建筑商范某某使用。上述贷款逾期使用人未归还，四笔贷款合同分别于2007年元月5日、2007年4月30日、2007年4月30日、2007年5月30日被重新设立。本案刑事立案后，上述贷款使用人归还了部分本息，现仍造成本金损失1272938.28元。 认定上述事实的证据如下： 1、被告人何某某的户籍证明 证明被告人何某某案发时为完全刑事责任能力人； 2、前科证明 证明被告人何某某无违法犯罪记录证明。 3、封丘县农村信用合作联社证明 证明被告人何某某1983年8月至2007年1月在应举信用社工作，曾任信贷员、信用社主任；2007年1月至2008年2月在联社保卫科工作任科长；2008年2月至今任应举信用社信贷员。 4、封丘县农村信用合作联社借款借据 证明被告人何某某在任期间发放贷款及未归还情况。 5、孙某某、邢某、范某某的证明和还款计划 证明涉案贷款实际使用人及其承诺还款情况。 6、封丘县农村信用合作社本息收回凭证四份 证明涉案贷款收回部分本息情况。 7、封丘县公安局陈固派出所证明 证明经封丘县公安局陈固派出所查找未找到邢某；未查找到闫某某、毛书君的原始贷款合同及原始贷款借据。 证明被告人何某某在调查期间外逃，对其上网追逃，后被抓捕归案。 8、证人闫某某的证言 证明2005年或者2006年初其给邢某打工，邢某说没有资金投资了，就介绍何某某与邢某认识，何某某提出以其名义贷款给邢某使用，后来贷出来40万元让邢某用了。贷款时到场了，但贷款合同签名是何某某代其签的，不认识保证人申某某和潘某某，贷款申请书不是其写的，何某某去其家调查过。2007年1月5日换新合同不知道这件事。 9、证人何某甲的证言 证明2005年初其给孙某某打工，孙某某说没有资金包工程，孙某某提出以其名义贷款在何某某所在的信用社贷款，后来贷出来30万元让孙某某用了。贷款时到场了，最初贷款合同签名是其签的，认识保证人何某乙，不认识保证人周某某，贷款申请书不是其写的，何某某去其家调查过。2007年4月30日换新合同其没有到场。 10、证人何某乙的证言 证明2005年初其给孙某某打工，孙某某说没有资金包工程，孙某某提出以其名义贷款在何某某所在的信用社贷款，后来贷出来30万元让孙某某用了。贷款时到场了，最初贷款合同签名是其签的，认识保证人何某乙，不知道另一个保证人是何修业，贷款申请书不是其写的，何某某去其家调查过。2007年4月30日换新合同其没有到场。 11、证人范某某的证言 证明2006年因工程需要资金，其本人有贷款，不能再贷了，让应举信用社何某某帮其贷款。后何某某说以毛某某的名义贷款30万元让其使用。后因工程赔钱，这笔贷款一直没有还上。 12、证人孙某某的证言 证明2005年因工程资金周转不开，何某乙、何某甲与何某某一个村，让在其工地干活的何某乙、何某甲帮其贷款。后贷出来60万元让其使用。没有给好处费，只是把何某乙、何某甲承包的木工活价钱提高每平米3元。后因开发商没有给钱，没有能力还贷款，就一直没有还上。 13、证人申某某、周某某、高某某、范某乙、毛某某等人的证言 上述证人均证明不知道涉案贷款的事。 14、被告人何某某的供述 供述了被告人何某某在黄德信用社工作期间自2005年至2006年初违法发放贷款4笔，贷款金额共计130万元，上述四笔合同被重新设立。后收回本息共计27061.72元，剩余至今未偿还。 上述事实经当庭举证、质证，足以认定。 本院认为，被告人何某某身为国家金融机构的工作人员，违反贷款操作管理规定，造成1272938.28元的重大损失，数额较大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成违法发放贷款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人何某某认罪态度好，有悔罪表现。根据其犯罪情节、认罪悔罪表现，没有再犯罪危险、宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 被告人何某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（罚金已缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 张 清 松 审判员 李 彬 彬 审判员 陈 红 珍 二〇一四年十月二十九日 书记员 吕蓓蓓（代） |
