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河南省安阳市殷都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2014）殷刑初字第166号 公诉机关安阳市殷都区人民检察院。 被告人李某，曾用名李某军，男，1987年2月28日出生，汉族，初中文化，林州金盾保安公司保安，住所地河南省林州市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年10月27日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，同年10月30日被安阳市公安局殷都分局取保候审，同年11月17日被安阳市殷都区人民检察院取保候审，同年12月4日被本院取保候审。 安阳市殷都区人民检察院以安殷检公诉刑诉[2014]157号起诉书指控被告人李某犯信用卡诈骗罪，于2014年12月4日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2014年12月10日公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员王翔出庭支持公诉，被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。 安阳市殷都区人民检察院指控： 2012年6月23日，被告人李某在中国建设银行安阳分行申请办理了一张信用卡。2013年11月20日，其使用该信用卡开始恶意透支本金27 918.02元，之后银行工作人员两次催收后超过三个月拒不归还。 2014年10月29日，李某还清全部本金和利息。 针对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了银行卡交易记录、银行催收记录、还款凭证、到案经过等书证；被害单位代表王某某的陈述；被告人李某的供述和辩解。公诉机关认为，被告人李某恶意透支信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。 被告人李某对公诉机关的指控供认不讳。 经审理查明：2012年6月23日，被告人李某在中国建设银行安阳分行申请办理一张信用卡。2013年11月20日，其使用该信用卡恶意透支本金27 918.02元，之后银行工作人员两次催收后超过三个月拒不归还。 2014年10月29日，被告人李某还清全部透支本金和利息。 上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：1.银行卡交易记录、银行催收记录、还款凭证、到案经过等书证；2.被害单位代表王某某的陈述；3.被告人李某的供述和辩解。 本院认为，被告人李某以非法占有为目的，超过规定期限透支，数额较大，经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控李某犯信用卡诈骗罪罪名成立。李某积极退还银行透支款息，且当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，判决如下： 被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币2万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员 姚志广 二〇一四年十二月十九日 书记员 周斌浩
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