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河南省封丘县人民法院 刑 事 判 决 书 （2014）封刑初字第208号 公诉机关封丘县人民检察院。 被告人于某某（曾用名于某甲），男，1954年8月23日出生，汉族，高中毕业，1993年7月份至2011年7月份在封丘县农村信用合作联社黄德分社工作，任信贷员，住封丘县黄德镇大关村。因涉嫌违法发放贷款，于2012年9月27日被封丘县公安局刑事拘留，因涉嫌违法发放贷款犯罪，2012年11月1日经封丘县检察院批准，同日被封丘县公安局执行逮捕。2012年11月30日被封丘县公安局变更为取保候审，2013年11月29日经封丘县人民检察院取保候审。2014年1月6日经本院决定取保候审。 封丘县人民检察院于2014年1月7日以封检刑诉（2013）262号起诉书指控被告人于某某犯违法发放贷款罪，本院受理后，于2014年5月5日作出（2014）封刑初字第011号刑事判决书，判决后封丘县人民检察院提出抗诉，新乡市中级人民法院于2014年9月2日作出（2014）新中刑二终字第89号刑事裁定书；于2014年9月22日发还本院，本院于当日受理。在审理过程中，封丘县人民检察院于2014年11月28日以封检刑变诉（2014）02号变更起诉决定书指控被告人于某某犯违法发放贷款罪。本院依法适用普通程序，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。封丘县人民检察院指派检察员张文玲出庭支持公诉，被告人于某某等到庭参加诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控：1、2007年3月20日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向任素风发放贷款3万元。 2、2007年3月20日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向王守杰发放贷款3万元。 3、2007年5月14日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向王红军放贷款2.5万元。 4、2007年11月16日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向于文爱发放贷款3万元。 5、2007年11月23日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑文洗发放贷款2.5万元。 6、2007年11月24日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑文洗发放贷款2万元。 7、2007年11月25日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑文洗发放贷款3万元。 8、2008年2月28日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向杨朝顺发放贷款2.8万元。 9、2008年2月28日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向杨国朝发放贷款2.5万元。 10、2008年2月28日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向张俊芳发放贷款4万元。 11、2008年6月20日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向韩青成发放贷款5万元。 12、2008年8月16日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向于俊东发放贷款3万元。2012年10月31日、2013年12月27日、2014年3月26日分别归还本金3409.62元、1532.78元和3001.69元，贷款余额为22055.91元。 13、2009年2月19日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向边彩娜发放贷款15万元。 14、2009年2月19日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向李执陆发放贷款15万元。 15、2009年2月19日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向李顺英发放贷款15万元。 16、2009年4月30日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑明忠发放贷款3万元。 17、2009年11月11日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑纪武发放贷款9万元。 18、2009年12月29日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑纪修发放贷款15万元。 19、2010年2月12日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向刘延立发放贷款3万元。2012年10月8日归还本金7827元，贷款余额为22173元。 20、2010年3月2日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑风云发放贷款5万元。2012年10月9日归还本金2502元，贷款余额为47498元。 21、2010年4月2日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向韩本仁发放贷款3万元。并提供的证据有：1、户籍证明、情况说明、河南省农村信用社借款借据合同复印件等相关书证；2、证人赵德玉、边彩娜、郑文洗等人的证言；3、被告人于某某的供述和辩解。 公诉机关认为，被告人于某某违反贷款操作管理规定，违法发放贷款119.3万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。要求依法判处。 被告人于某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明：1、2007年3月20日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向任素风发放贷款3万元。 2、2007年3月20日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向王守杰发放贷款3万元。 3、2007年5月14日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向王红军放贷款2.5万元。 4、2007年11月16日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向于文爱发放贷款3万元。 5、2007年11月23日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑文洗发放贷款2.5万元。 6、2007年11月24日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑文洗发放贷款2万元。 7、2007年11月25日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑文洗发放贷款3万元。 8、2008年2月28日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向杨朝顺发放贷款2.8万元。 9、2008年2月28日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向杨国朝发放贷款2.5万元。 10、2008年2月28日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向张俊芳发放贷款4万元。 11、2008年6月20日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向韩青成发放贷款5万元。 12、2008年8月16日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向于俊东发放贷款3万元。2012年10月31日、2013年12月27日、2014年3月26日分别归还本金3409.62元、1532.78元和3001.69元，贷款余额为22055.91元。 13、2009年2月19日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向边彩娜发放贷款15万元。 14、2009年2月19日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向李执陆发放贷款15万元。 15、2009年2月19日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向李顺英发放贷款15万元。 16、2009年4月30日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑明忠发放贷款3万元。 17、2009年11月11日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑纪武发放贷款9万元。 18、2009年12月29日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑纪修发放贷款15万元。 19、2010年2月12日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向刘延立发放贷款3万元。2012年10月8日归还本金7827元，贷款余额为22173元。 20、2010年3月2日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向郑风云发放贷款5万元。2012年10月9日归还本金2502元，贷款余额为47498元。 21、2010年4月2日，被告人于某某违反贷款操作管理规定，向韩本仁发放贷款3万元。 认定上述事实的证据如下： 被告人于某某的户籍证明 证明被告人于某某系成年人，为完全刑事责任能力人； 前科证明 证明被告人于某某无犯罪前科。 情况说明 证明被告人于某某在黄德信用社任信贷员期间放三笔贷款，贷款日期为2009年2月19日起至2009年8月19日期间的，贷款人分别是：边彩娜贷款金额15万元；李执陆贷款金额15万；李顺英贷款金额15万元。以上三笔贷款至今全部未收回，给黄德信用社造成损失45万元。 4、河南省农村信用社借款借据合同 证明被告人于某某在任期间发放贷款及未归还情况。 5、证人边彩娜的证言 证明“贷款金额十五万元，期限是2009年2月19日至2009年8月19日的河南省农村信用社借款借据合同上借款人是边彩娜”的这笔款不是边彩娜贷的，其从来没贷过款。2008年让高江山帮忙迁过户口，身份证也是高江山办好的，有可能那个时候复印其身份证了。但高江山从来没给说过用其名义贷款的事。 6、证人郑文洗的证言 证明了郑文洗在2008年以前具体时间记不清了，通过于某某在黄德信用社贷款三次共九万元整。其中经于某某手办理的二次是用韩本仁和于俊东的名义贷的；用韩本随的名义贷的是经曹斋手办理的。申请书都是其写的，他们三个都不知道贷款的事。当时是该村副支书，他们的身份证都在村委会，因其有不良贷款记录，所以就用他三个的身份证办理了贷款。因无力偿还，中间还了几年利息。这三笔贷款2012年10月份一定还上。 7、证人高江山、杜兰洁、李克娜等人的证言 上述证人的证言证实了起诉书指控于某某的犯罪行为，印证了于某某违法发放贷款的犯罪事实。 8、被告人于某某的供述 供述了被告人于某某在黄德信用社工作期间自2007年3月份至2010年4月份违法发放贷款21笔，贷款金额共计119.3万元，公安机关立案之后追回18273.09元，剩余至今未偿还。 上述事实经当庭举证、质证，足以认定。 本院认为，被告人于某某身为国家金融机构的工作人员，违反贷款操作管理规定，违法发放贷款119.3万元，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成违法发放贷款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公安机关立案之后追回18273.09元，被告人于某某认罪态度好，根据其犯罪情节、认罪悔罪表现，没有再犯罪危险、宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 被告人于某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币七万元。（罚金已缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 张 清 松 审判员 李 彬 彬 审判员 宋 素 芳 二〇一四年十二月十七日 书记员 吕蓓蓓（代） |
