吴保艳犯妨害信用卡管理罪一案一审刑事判决书

公诉机关卫辉市人民检察院。

被告人吴保艳，女，1987年10月2日出生于河南省卫辉市，汉族，小学毕业，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2012年11月28日被卫辉市公安局刑事拘留，次日被该局取保候审，2013年11月29日被该局监视居住于家中，2014年2月10日被该局刑事拘留，同月20日被该局逮捕。现羁押于新乡市看守所。

卫辉市人民检察院以卫辉检公诉刑诉（2014）74号起诉书指控被告人吴保艳犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月11日向本院提起公诉，本院于同日立案。依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。卫辉市人民检察院指派检察员李爱华出庭支持公诉，被告人吴保艳到庭参加诉讼。现已审理终结。

卫辉市人民检察院指控，被告人吴保艳于2012年8月份左右，伙同吴某某、董某某等人（均已判刑）冒用“黎某某”的身份信息在新乡市农业银行和在新乡市工商银行各办理银行卡1张，后以每张50元的价格卖给吴某某。

2012年11月28日，被告人吴保艳到卫辉市公安局城内派出所投案，并于2013年3月14日将违法所得退出。

针对上述事实，公诉机关提供了被告人吴保艳的供述和辩解、证人证言、新乡市公安局刑事科学技术文检意见书、户籍证明、到案证明、银行开户信息等证据，请求依法判处。

被告人吴保艳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，希望从轻处罚。

经审理查明，被告人吴保艳于2012年8月份左右，伙同吴某某、 董某某等人（另案处理）冒用“黎某某”的身份信息在新乡市农业银行办理卡号为6228481362400059310银行卡1张，在新乡市工商银行办理卡号为6222021704006748202银行卡1张，共冒用他人身份信息办理银行卡2张后，以每张50元的价格卖给吴某某。

2012年11月28日，被告人吴保艳到卫辉市公安局城内派出所投案，并于2013年3月14日将违法所得退出。

上述事实，有下列证据证实：

1、被告人吴保艳的供述证实，2012年7、8月份的时候，其跟着吴某某、贾某某、郭某某、杨某某、和董某某一起用别人的身份证和自己的身份证到新乡等地各类银行办理银行卡，办卡时留的都是吴某某的手机号码并开通了短信提醒业务，其用过一个叫黎某某的身份证办理过银行卡并将办理的银行卡交给了吴某某，分别在新乡市农业银行办理卡号为6228481362400059310银行卡1张，在新乡市工商银行办理卡号为6222021704006748202银行卡1张，共冒用他人身份信息办理银行卡2张，每办理一张银行卡吴某某给五十元。

2、证人证言

（1）证人吴某某的证言证实，其系吴保艳弟弟，大概2012年8月份的时候，吴保艳、郭某某、董某某、李某某、杨某某和其一起开车到新乡办理过银行卡，到新乡后其将他们留在各个银行，让他们分开去办理银行卡，他们办好后会给其打电话，其再开车去接他们，他们上车后都会将办理好的银行卡交给其。吴保艳和郭某某办理的银行卡所用的身份证都是其在网上购买并给她们提供的，他们办卡时留的都是其本人的手机号码，并办理了短信提醒业务。

（2）证人董某某的证言证实，吴保艳和其是一起跟着吴某某办银行卡的，吴保艳是吴某某的姐姐，还有李某某、贾某某以及其女友杨某某。吴某某开着红色雪佛兰轿车载着其和吴保艳、杨某某一起到新乡办理过两、三次银行卡。办理的银行卡都是用吴某某提供的他人的身份证，办好后都交给吴某某复制后卖出去了。

（3）证人李某某的证言证实，吴某某的姐姐吴保艳和其一起出去办理过一次银行卡，时间是2012年8月中旬，办过以后其见吴保艳给过吴某某两张银行卡，吴保艳办银行卡也是用吴某某给她提供的身份证办理的。    

（4）证人贾某某的证言证实，吴某某的姐姐吴保艳和其出去办理过三次银行卡，办理的银行卡约有十几张。

（5）证人杨某某的证言证实，吴保艳和其一起到新乡市农行办过两次卡，这两次都是用别人的身份证，每次都是办一张卡，还有一次是在新乡工行办的卡。

（6）证人郭某某的证言证实，去新乡市区办理银行卡的有吴某某、董某某、杨某某、贾某某、李某某、还有吴某某的姐姐，有时候人员不固定，一般都要去好几个人，到新乡后吴某某开红色雪佛兰轿车将他们分别留到各个银行，他们分开去各银行办理银行卡，办好后给吴某某打电话让他来银行接，到车上将办理的银行卡都给了吴某某。                    

（7）证人黎某某的证言证实，2007年12月份在东莞市大岭山镇红苹果商场丢失了二代身份证，其本人没有去过河南新乡，也未在河南新乡市办理或委托他人办理过任何银行卡。

3、书证：

（1）中国工商银行卡号为6222021704006748202个人客户业务申请书及交易明细证实户名为黎某某的银行卡的开户信息。

（2）中国农业银行卡号为6228481362400059310个人结算账户申请书及交易明细证实户名为黎某某的银行卡的开户信息。

（3）投案证明证实被告人吴保艳于2012年11月28日到卫辉市公安局城内派出所投案的事实。

（4）河南省罚没收入统一票据证实被告人吴保艳于2013年3月14日将违法所得退出的情况。

（5）户籍证明证实被告人吴保艳的身份情况。                  

以上证据均经当庭质证，本院予以确认。

本院认为，被告人吴保艳使用虚假身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，检察机关指控罪名成立。鉴于被告人吴保艳案发后，主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，故其要求从轻处理的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十七条第一款之规定，判决如下：

被告人吴保艳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月10日起至2014年9月7日止。已扣除先行羁押的2日。罚金已缴纳）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。

                                             审  判  长      范秀丽

                                             代理审判员      张家坡

                                             代理审判员      丁  凌

                                             二○一四年八月二十一日

                                             代理书记员      李鹏朝