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河南省荥阳市人民法院 刑 事 判 决 书 （2014）荥刑初字第377号 公诉机关河南省荥阳市人民检察院。 被告人潘某，男，1978年5月8日出生，汉族，高中文化，个体户，住河南省荥阳市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年5月14日被荥阳市公安局取保候审。 河南省荥阳市人民检察院以荥检刑诉（2013）615号起诉书指控被告人潘某犯信用卡诈骗罪，于2014年8月21日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。荥阳市人民检察院指派检察员王瀚飞出庭支持公诉，被告人潘某到庭参加诉讼。现已审理终结。 荥阳市人民检察院指控：被告人潘某于2007年8月28日在广发银行申请办理了一张信用卡，截至2013年5月8日累计欠款人民币19227.29元，其中本金13014.51元，其他费用共计人民币6212.78元。期间，经多次催收超过三个月仍未归还。被告人潘某已于2013年5月13日退还广发银行19300元。 针对上述事实，公诉机关提交了被告人供述、证人证言、银行历史账单、电话记录、到案经过、户籍证明等相关证据，指控被告人潘某的行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依法判处。 被告人潘某对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。 经审理查明：被告人潘某于2007年8月28日在广发银行申请办理了一张信用卡，截至2013年5月8日累计欠款人民币19227.29元，其中本金13014.51元，其他费用共计人民币6212.78元。期间，经多次催收超过三个月仍未归还。案发后被告人潘某已于2013年5月13日退还广发银行19300元。 上述事实，被告人潘某在庭审过程中亦不持异议，且有证人证言、银行历史账单、电话记录、到案经过、户籍证明等相关证据在卷证实。经庭审质证，事实清楚，证据确实充分，且能相互印证，足以认定。 本院认为，被告人潘某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。荥阳市人民检察院指控被告人潘某的犯罪事实及罪名成立，予以支持。被告人潘某犯罪以后自动投案，如实供述了自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 被告人潘某犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后三十日内缴纳。） 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。 审判长 尹永胜 审判员 吴松霞 审判员 赵晨昊 二〇一四年九月十八日 书记员 蔡子茂 |
