| 河南省登封市人民法院 |
| 刑事判决书 |
| （2014）登刑初字第304号 |
公诉机关河南省登封市人民检察院。 被告人于海周，男。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年4月5日被 登封市人民检察院以登检刑诉[2014]261号起诉书指控被告人于海周犯信用卡诈骗罪，于2014年6月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。登封市人民检察院检察员顾贝蕾出庭支持公诉。被告人于海周到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年2月，被告人于海周在中国农业银行股份有限公司登封市支行，分别以自己和妻子郭某某的身份证办理两张中国农业银行金穗贷记卡，卡号6228370114220320、6228370126025527，透支额度为5000元，后违规将两张信用卡透支额度分别提升至5万元，并将该款项套现，找他人代还。2012年12月18日，于海周在明知没有还款能力的情况下，仍然使用透支款项10万元。2013年5月14日至6月6日，中国农业银行股份有限公司登封市支行两次催收，至今仍未归还，并更改联系方式逃避银行催收。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供有被告人于海周的供述，证人姚某某、刘某、刘某某等人的证言及有关书证。公诉机关认为，被告人于海周以非法占有为目的，恶意透支，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人于海周对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议。 经审理查明，2012年2月，被告人于海周在中国农业银行股份有限公司登封市支行，分别以自己和妻子郭某某的身份证办理两张中国农业银行金穗贷记卡，卡号6228370114220320、6228370126025527，透支额度为5000元，后违规将两张信用卡透支额度分别提升至5万元，并将该款项套现，找他人代还。2012年12月18日，于海周在明知没有还款能力的情况下，仍然使用透支款项10万元。2013年5月14日至6月6日，中国农业银行股份有限公司登封市支行两次催收，至今仍未归还，并更改联系方式逃避银行催收。 上述事实，被告人于海周在开庭审理过程中亦无异议，且有被害单位中国农业银行股份有限公司登封市支行出具的报案材料；证人姚某某、刘某、刘某某、吴某等人的证言；涉案金穗贷记卡信息资料、交易明细；金穗贷记卡催收通知书；公安机关出具的被告人于海周户籍证明、到案经过、破案报告等证据所证实，足以认定。 本院认为，被告人于海周在使用信用卡过程中，具有以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为，属恶意透支，且数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。登封市人民检察院指控被告人于海周犯信用卡诈骗罪的罪名及理由成立，本院予 犯信用卡诈骗罪，数额巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对被告人于海周应在此幅度内量刑。综合考虑被告人于海周的悔罪表现、犯罪手段及造成危害后果等因素，对其处以刑罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项和第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下: 一、被告人于海周犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年4月5日起至2019年4月4日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人于海周向中国农业银行股份有限公司登封市支行退赔涉案款项人民币100000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十五份。
审 判 长 邵 博 人民陪审员 刘新宽 人民陪审员 罗志宏
二○一四年八月七日
书 记 员 张 宇 |
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